صندوق قابل معامله در بورس چیست؟ | صندوق ETF دولتی
آیا می‌خواهید راحتی معامله‌ی سهام و همچنین تنوع سبد سهامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را یک جا داشته باشید؟ در این مقاله از درگاه پرداخت پیی‌پینگ، نگاهی به صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF می‌اندازیم که تلفیقی از بهترین ویژگی‌های موارد بالاست. صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF دولتی، سبدی شامل اوراق بهادار، سهام، اوراق قرضه، کالاها و یا ترکیبی از این موارد است که می‌توانید توسط کارگزاری خود آن را خرید و فروش کنید. همان طور که اشاره شد ETFها شامل بهترین ویژگی‌های موارد رو به رو هستند: بهره‌مندی از مزایای تنوع پرتفوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و شبیه‌‌سازی سهولت معاملات سهام. مانند هر محصول مالی دیگری، صندوق‌های قابل معامله در بورس نیز نمی‌توانند یک تنه همه‌ی مشکلات را حل کنند؛ به همین دلیل باید آنها را با معیارهایی مخصوص به خود مانند هزینه‌های مدیریت و کارمزدهای خرید و فروش (در صورت وجود)، سهولت در خرید و فروش آنها و کیفیت سرمایه‌گذاری‌شان ارزیابی کنید.
ETF به معنی صندوق قابل معامله در بورس
صندوق قابل معالمه در بورس که به صندوق‌های ETF نیز مشهورند، صندوق‌هایی هستند که می‌توانند مانند سهام شرکت‌ها خرید و فروش شوند. در واقع این صندوق‌ها به شما اجازه می‌دهند. بد ون نیاز به خرید تک تک دارائی‌های آن صندوق، آنها را به صورت یکجا خرید و فروش کنید. در ادامه توضیح می‌دهیم این صندوق‌ها چگونه کار می‌کنند. ارائه‌دهندگان این صندوق مالک دارائی‌های آن هستند. مالکان، صندوقی طراحی می‌کنند تا بتوانند عملکرد خود را رصد کنند و این صندوق‌ها را به واحدهای سهامی تقسیم کرده و به سرمایهگذاران می‌فروشند.
روند صندوق‌های مالی بورس در سه مرحله
۱-ارائه دهندگان صندوق‌های مالی مجموعه‌ای از دارائی‌ها را در نظر می‌گیرند که شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها و ارزها است و از ترکیب آنها سبدی می‌سازند با یک قیمت و به روزرسانی انحصاری.
۲-سرمایهگذاران می‌توانند سهام آن صندوق‌ها را درست مثل سهام شرکت‌ها خریداری کنند.
۳-خریداران و فروشنده‌ها معاملات خود بهترین ETF کارگزاران را همانند بازارهای سهام در بستر کارگزاران بازار سرمایه انجام می‌دهند.
تفاوت صندوق ETF با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و سهام
به طور کلی، ETFها نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک کارمزدهای کمتری می‌گیرند و این یکی از بهترین مزایای آنان به شمار می‌رود. همچنین ETF مزایای مالیاتی بهترین ETF کارگزاران بهینه‌تری نسبت به سرمایه گذاران ارائه میکند. معمولا صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک (mutual funds) گردش مالی و بازگشت سرمایه‌ی بیشتری نسبت به ETF دارند؛ مخصوصا آن‌هایی که به صورت فعال مدیریت می‌شوند. این خرید و فروش‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک منجر به رشد سریع سبد دارائی‌هایشان می‌شود.
محبوبیت صندوق‌های ETF در حال افزایش است؛ اما هنوز تعداد صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک بیشتر است. یکی دیگر از تفاوت‌های این دو صندوق، ساختارهای مدیریتی آنها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک مدیریت فعال در سبدگردانی دارند در صورتی که اغلب ETFها مدیریت غیر فعال دارند.
۴ نمونه از انواع صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF
ممکن است ETF مانند سهام معامله شود اما به دلیل گستردگی حوزه‌های سرمایه‌گذاری آنها، اهداف سرمایه‌گذاری و دارائی‌های تحت نظرشان می‌تواند متفاوت باشد. در ادامه به انواع صندوق قابل معامله در بورس از نظر نوع سرمایه‌گذاری آنها می‌پردازیم.
ETF سهام
این نوع ETF فقط روی سهام شرکتهای بنیادی سرمایه‌گذاری میکند که دید بلندمدت برای سودآوری و برگشت سرمایه دارد. با این که این نوع ETF ریسک کمتری نسبت به خرید و فروش تک سهم دارد اما اندکی ریسک آنها بیشتر از سایر ETFها است.
ETF کالا
کالاها اجناس خامی هستند که می‌توانند خرید و فروش شوند مانند طلا، قهوه و نفت خام. ETFهای کالا به شما اجازه می‌دهد مجموعه‌ای از این کالاها را در قالب یک سهم خریداری کنید. در مورد این نوع ETF خیلی مهم است که بدانید چه چیزی داخل آنها وجود دارد؛ آیا شما مالکیت فیزیکی کالا را دارید یا در حق امتیاز شرکتی که آن کالا را تولید میکند شریک هستید و این که آیا معاملات آتی کالا را نیز شامل می‌شوند یا خیر. همه‌ی این عوامل می‌توانند در میزان ریسک این نوع صندوق‌ها و همچنین میزان مالیات و کارمزد معاملاتی آنها تاثیر بگذارند.
ETF اوراق قرضه
بر خلاف اوراق قرضه‌ی تکی، این نوع اوراق قرضه تاریخ سررسید ندارند و به همین دلیل رایج‌ترین کاربرد آنها ایجاد پرداخت‌های منظم به سرمایهگذاران است. این پرداخت‌ها از سود حاصل از اوراق تکی داخل صندوق به دست می‌آیند و از این جهت برتری دارند که ریسک آنها بسیار پایین است.
ETFهای بین‌المللی
سهام شرکت‌خارجی برای متنوع‌سازی سبد دارئی‌های شما بسیار توصیه می‌شود. ETFهای بین‌المللی یکی از راه‌های راحت و کم‌ریسک برای انجام این کار است.
مزایای صندوق قابل معامله در بورس (ETF)
تنوع دارائی‌ها
یکی از مهم‌ترین مزایای این نوع صندوق‌ها که پیش‌تر نیز به آنها اشاره کرده بودیم، تنوع بالای آن‌هاست. شما تنها با خرید یک صندوق می‌توانید از مزایای سرمایه گذاری در چندین دارائی با هزینه‌ی پایینی برخوردار شوید.
شفافیت
هر شخصی می‌تواند با دسترسی به اینترنت در میان تراکنش‌های قیمتی یک ETF خاص به آن اطلاعات در سازمان بورس دست پیدا کند. در عوض شرکتهای صندوق‌های سرمایه گذاری انتهای هر روز برای مردم بسته می‌شوند که این اتفاق برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشتراکی ماهانه یا فصلی رخ می‌دهد.
مزایای مالیاتی صندوق قابل معامله
صندوق ETF نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، مزایای مالیاتی زیادی دارد.
معایب صندوق‌های قابل معامله در بورس
هزینه‌های معامله‌گری
ممکن است هزینه‌های صندوق‌های قابل معامله در بورس به نسبت زیاد باشد. به خاطر این که ETFها در بورس قابل معامله هستند، احتمال دارد هزینه‌های کارمزد آنلاین کارگزاری‌ها به آنها تحمیل شود. بسیاری از کارگزاری‌ها سعی کردند کارمزدهای ETFها را به صفر برسانند اما همه‌ی آنها چنین کاری نکردند.
کم بودن حجم معاملات
مانند بسیاری از دارائی‌های دیگر، این صندوق‌ها نیز انتظار می‌رود در قیمت اسمی خود قابل خرید و فروش باشد. اما در مورد بعضی از ETFها که کمتر از بقیه معامله می‌شوند ممکن است نتوانید در قیمتی که می‌خواهید انتظار نقدشوندگی بالا از آن داشته باشید.
مراحل خرید صندوق قابل معامله در بورس ایران | صندوق ETF دولتی
برای خرید این صندوق‌ها ابتدا باید در سامانه‌ی سجام ثبت نام کنید و سپس اقدام به ایجاد حساب در یکی از کارگزاری‌های رسمی بورس اوراق بهادار تهران کنید. در ادامه با دریافت اطلاعات سامانه‌ی اینترنتی کارگزاری خود می‌توانید نام صندوق‌های معروف را جست‌وجو کنید. با ورود به پنل معاملاتی می‌توانید یکی از این صندوق‌ها را انتخاب کنید و اقدام به ثبت سفارش برای خرید و فروش آنها کنید.
نحوه سرمایه گذاری در ETF ها
ETF ، یا صندوق های قابل معامله در بورس ، وجوهی هستند که اوراق بهادار قابل فروش غیر قابل مدیریت هستند و شاخص ، کالا یا مجموعه ای از اوراق قرضه را دنبال می کنند. یکی از ویژگی های اصلی ETF این است که می توان آنها را در بورس های سهام به عنوان سهام معامله کرد ، در حالی که قیمت آنها در طول روز متغیر است.
ETF ها آلفا مثبت تولید نمی کنند ، که تفاوت بین عملکرد صندوق و معیار است. در عوض ، آنها از شاخص خود پیروی می کنند و در نتیجه ، آلفا همیشه صفر خواهد بود.
با توجه به افزایش مشاوران روبو ، محبوبیت ETF ها در چند سال گذشته افزایش یافته است. همچنین افزایش رقابت و حق الزحمه کم مدیریتی نیز به محبوبیت آنها کمک کرده است.
تاریخچه ETF ها
صنعت ETF ناشی از سقوط بازار در اکتبر 1987 است. هدف اولیه آنها تامین نقدینگی و کاهش نوسان برای شرکت کنندگان در بازارهای مالی بود.
در طول دو دهه گذشته ، ETF ها به یک سرمایه گذاری مورد علاقه برای سرمایه گذاران فردی و همچنین مدیران دارایی تبدیل شده اند. امروزه ، در مقیاس جهانی ، حدود 6،870 محصول ETF در حدود 60 صرافی و بیش از 5 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت وجود دارد.
ETF در مقابل صندوق های سرمایه گذاری مشترک
ETF ها با صندوق های سرمایه گذاری بیشتر از هر دارایی مالی دیگر مقایسه می شوند. برخلاف ETF ها ، مدیران صندوق های سرمایه گذاری فعالانه به دنبال اوراق بهادار هستند تا معیار طراحی شده را بهترین ETF کارگزاران شکست دهند. نقدشوندگی روزانه ETF ها نسبت به صندوق های متقابل علاوه بر کارمزد کمتر ، این امر را برای سرمایه گذاران جذاب تر می کند.
شاخص زیرین
تغییرات گسترده ای در ترکیب شاخص بین شاخص هایی وجود دارد که طبقه دارایی یکسانی را دنبال می کنند ، با ساختار و عملکرد ETF ها که این تفاوت ها را منعکس می کند. به عنوان مثال ، در مورد کلاه های کوچک ، IJR شاخص S & P 600 Small-Cap Index را دنبال می کند ، در حالی که IWM از شاخص سرمایه کوچک Small Russel 2000 پیروی می کند.
همانطور که از نامش پیداست ، S&P 600 شامل 600 مituلفه است در حالی که فهرست راسل شامل 2000 عضو است. شباهت ها و همپوشانی های زیادی بین این دو وجود دارد ، با این حال ، تغییرات زیادی در بازده آنها و همچنین خطرات و مواجهه آنها با بخش وجود دارد.
در مورد بازارهای نوظهور ، شاخص هایی وجود دارد که توسط MSCI ارائه شده است و کره جنوبی را در لیست خود قرار می دهد ، در حالی که شاخص هایی که توسط FTSE اداره می شوند کره جنوبی را شامل نمی شود ، از جمله آن را در لیست کشورهای توسعه یافته خود قرار می دهند.
سرمایه گذاران که دائماً به دنبال مدیریت قرار گرفتن در معرض یک دارایی خاص از طریق ETF هستند ، باید تفاوت بهترین ETF کارگزاران بین شاخص ها و همچنین مناسب بودن آنها را نسبت به کل مجموعه خود در نظر بگیرند.
هزینه ها
هزینه های مربوط به هزینه های مربوط به مدیریت صندوق است که به معنی هزینه های معامله ، هزینه مبادله ، هزینه های اداری ، قانونی و حسابداری بهترین ETF کارگزاران است. این هزینه ها از عملکرد صندوق کسر می شود.
این هزینه ها در دفترچه صندوق به عنوان نسبت هزینه گزارش شده است که می تواند تا 0.8٪ و حداکثر 2٪ و بیشتر باشد. این درصد نشان دهنده میزان کل هزینه های مدیریت بر ارزش کل دارایی های تحت مدیریت است.
نقدینگی
نقدینگی ETF در بازارهای ناپایدار و فروش فوری در هنگام خروج سرمایه گذاران از موقعیت خود بسیار مهم است. ETF ها توسط دارایی های تحت مدیریت ، حجم روزانه و اختلاف پیشنهاد / درخواست هدایت می شوند. همچنین وجوه بزرگتر نقدشوندگی بیشتری و همچنین اسپرد کمتری را ارائه می دهند.
هزینه خرید یا فروش صندوق توسط نقدینگی و همچنین اسپرد تعیین می شود. اسپرد متعاقباً حق بیمه ای را که سرمایه گذار در خرید وجوه در بورس اوراق بهادار متحمل می شود ، تعیین می کند.
این تخفیف به آن چیزی اشاره می کند که سرمایه گذار برای فروش ETF های خود نیاز دارد. هرچه اسپرد کمتر باشد ، تفاوت بین قیمت خرید و فروش کمتر خواهد بود. بنابراین صندوق هایی که اسپرد کمتری دارند هزینه خروج کمتری خواهند داشت.
اوراق بهادار قابل معامله
اینها یک خروجی از ETF ها هستند. اوراق بهادار قابل معامله ، که بیشتر با نام ETNS شناخته می شوند ، ابزارهای بدهی هستند که ساختار یافته هستند و وعده پرداخت بازده دارایی های تحت ردیابی را می دهند.
این ساختار به ویژه برای تجارت نفت ، کالاها و نوسانات بسیار محبوب است و انعطاف پذیری و همچنین دسترسی آسان سرمایه گذاران به تجارت در خارج و خارج از محصولات را ارائه می دهد.
به سرمایه گذاران بلند مدت در برابر ETN ها ، ETN های نوسان (VIX) ، ETF های معکوس و اهرمی (شاخص 2x و 3x) و همچنین ETN ها توصیه می شود. در حالی که این موارد هم محبوبیت و هم نقدینگی را افزایش می دهد ، اما در مورد سرمایه گذاری بلند مدت یا برنامه بازنشستگی مناسب نیست.
آنها بیشتر برای سرمایه گذاران و معامله گران کوتاه مدت مناسب هستند و علاوه بر داشتن مشخصات ریسک بالاتر ، هزینه بسیار بالاتری را متحمل می شوند.
ETF های هوشمند بتا
اینها همچنین نوعی سرمایه گذاری است که محبوبیت زیادی را تجربه کرده است. در حالی که نام آن برای اهداف بازاریابی بود ، این نوع ETF از رویکرد یک یا چند عاملی استفاده می کند که در آن سرمایه گذاران اوراق بهادار را از مجموعه ای از پیش تعیین شده مانند S&P 500 ، Russell 2000 ، شاخص جهانی MSCI و تعداد زیادی انتخاب می کنند. دیگران.
ETF های تک عاملی مانند نوسانات کم و سود سهام بالا تنها مواردی هستند که تنها بر یک ویژگی تمرکز می کنند. آنها به سرمایه گذاران جایگزینی کم هزینه برای سرمایه گذاری در سبد مربوط به تولید درآمد یا سهامی که کمتر نوسان دارند ارائه می دهند.
ETF های چند عاملی ترکیبی هستند که شامل مدیریت فعال و همچنین شاخص هستند. ارائه دهندگان ETF یک شاخص داخلی ایجاد کردند که از قوانین مدل چند عاملی آنها پیروی می کند. این مدل برای انتخاب اوراق بهادار از شاخصی عمل می کند که از پارامترهای خاصی پیروی می کند تا بعدا از شاخص بهتر عمل کند.
صندوق فقط اوراق بهاداری را خریداری می کند که توسط مدل ارائه شده است و ETF های چند عاملی به دلیل رقابت مستقیم با صندوق های سرمایه گذاری شناخته بهترین ETF کارگزاران می شوند زیرا از تکنیک های مشابه در انتخاب اوراق بهادار استفاده می کنند.
با این حال ، ETF های چند عاملی هزینه کمتری دارند ، شفافیت بیشتری دارند و نقطه ورود بسیار ساده تری دارند.
ETF های ارزهای تحت پوشش
ETF های بین المللی تحت پوشش ارز حامل دیگری است که هنوز محبوبیت قابل توجهی به دست نیاورده است. اهداف این ETF ها این است که با خنثی سازی قرار گرفتن در معرض ارز ، شاخص ارزش خالص خارجی را دنبال کنند.
این ETF ها برای سرمایه گذارانی که علاقمند به بازارهای بین المللی مربوط به ریسک ارز هستند جذاب هستند. برخی از صندوق های محبوب تر در این گروه شامل HEDJ است که بازارهای توسعه یافته در اروپا را دنبال می کند و DXJ که از شرکت های صادر کننده در ژاپن پیروی می کند.
مفاهیم مهم در مورد ETF ها
منفعل در مقابل فعال
دو نوع اصلی ETF وجود دارد ، ETF های منفعل که به عنوان صندوق های شاخص نیز شناخته می شوند ، که به سادگی یک شاخص خاص را دنبال می کنند ، و ETF های فعال ، که مدیران نمونه کارها را برای سرمایه گذاری استخدام می کنند.
در حالی که ETF های منفعل با عملکرد یک شاخص مطابقت دارند ، ETF های فعال قصد دارند عملکرد یک شاخص را شکست دهند.
نسبت هزینه
ETF ها ، مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگر ، هزینه های خاصی مانند نسبت هزینه را دریافت می کنند. این به عنوان درصد سالانه ذکر شده است و نسبت هزینه کمتر باعث می شود سرمایه بیشتری از سرمایه گذاران بیشتر صرفه جویی شود.
سود سهام و DRIP
اکثر ETF ها سود سهام پرداخت می کنند و سرمایه گذار می تواند سود سهام خود را به صورت نقدی پرداخت کند یا می تواند سرمایه گذاری مجدد خود را به صورت خودکار انتخاب کند. هنگام انتخاب سرمایه گذاری مجدد ، به عنوان طرح سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا DRIP شناخته می شود.
نحوه سرمایه گذاری در ETF ها
ایجاد حساب سرمایه گذاری
برای خرید ETF ها ، حساب سرمایه گذاری مورد نیاز است. این کار را می توان از طریق بانکی که گزینه سرمایه گذاری را ارائه می دهد یا معمولاً با ثبت حساب کارگزاری انجام داد. سرمایه گذاران می توانند حسابی را انتخاب کنند که خدمات جامع ارائه می دهد ، دسترسی به یک مشاور مالی و همچنین انتخاب مشاور خرید ETF از طرف سرمایه گذار.
کسانی که از اعتماد به نفس کافی برای انجام کارها برخوردارند و مایل به صرفه جویی در هزینه ها هستند ، می توانند حساب سرمایه گذاری خود را باز کرده و اقدام به انتخاب ETF خود برای خرید کنند. برای مبتدیانی که تازه شروع به سرمایه گذاری کرده اند ، کارگزاران متعددی وجود دارند که حساب های نمایشی را همراه با مواد آموزشی و منابع ارائه می دهند تا به سرمایه گذاران در شروع سرمایه گذاری کمک کنند.
از یک مشاور روبو استفاده کنید
سرمایه گذارانی که به تازگی شروع به کار کرده اند و هنوز به اندازه کافی اعتماد به نفس ندارند ، می توانند از مشاور روبو استفاده کنند. مشاوران Robo بر اساس یک پلت فرم دیجیتالی هستند که از الگوریتم هایی برای کمک به سرمایه گذاران در انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری خود استفاده می کند.
مشاوران Robo خدمات مشابهی را به عنوان یک مدیر حساب خدمات کامل ارائه می دهند ، اما بر اساس نرم افزار است که ممکن است خطای انسانی را حذف کند.
در مورد ETF تصمیم بگیرید
پس از تصمیم گیری در مورد خرید ETF ها ، سرمایه گذار که خرید ETF های خود را انتخاب می کند می تواند تحقیقات خود را در مورد ETF هایی که مایل به خرید هستند انجام دهد. با این حال ، این روند می تواند برای مبتدیان طاقت فرسا باشد و توصیه می شود مبتدیان ETF های کم هزینه را برای شروع انتخاب کنند.
در مورد میزان سرمایه برای سرمایه گذاری تصمیم بگیرید
این امر مستلزم تصمیم گیری است که سرمایه گذار چقدر می تواند هزینه کند و چگونه می خواهد پول خود را سرمایه گذاری کند. به عنوان کسانی که مایل به اجتناب از کارمزد و کارمزد مربوط به تجارت ETF هستند ، پرداخت یکجا به نظر می رسد بهترین گزینه مالی است. با این حال ، این یک گزینه برای همه نیست و خوشبختانه استراتژی های مقرون به صرفه تری برای دنبال کردن وجود دارد.
بودجه حساب را تأمین کنید
قبل از خرید ETF ، سرمایه گذار باید حساب خود را با واریز پول به حساب سرمایه گذاری تأمین کند. این را می توان با استفاده از گزینه های انتقال یا سپرده ارائه شده توسط ارائه دهنده حساب ، چه بانک و چه کارگزار ، انجام داد.
بسته به روش پرداختی ، مانند نقل و انتقالات بانکی ، ممکن است چند روز طول بکشد تا پول منعکس شود در حالی که پرداخت بدهی و کارت اعتباری می تواند فوری باشد.
خرید کنید
پس از باز شدن و تأمین بودجه حساب ، سرمایه گذار می تواند مدتی را قبل از اجرای سفارش ETF صرف کند. این شامل جستجوی نماد تیک بهترین ETF کارگزاران تیک ETF است که سرمایه گذار می خواهد بخرد.
نماد تیک تیک می تواند شامل حروف باشد که نشان دهنده امنیت مورد نظر سرمایه گذار است. علاوه بر این ، هنگام خرید ETF ، چند نکته وجود دارد که سرمایه گذار باید در نظر بگیرد ، از جمله:
- درخواست قیمت – که پایین ترین قیمتی است که فروشنده برای ETF قبول می کند.
- قیمت پیشنهاد – مبلغی است که خریدار مایل است برای ETF بپردازد.
- مقدار – تعداد سهامی که سرمایه گذار می خواهد بخرد.
- نوع سفارش – که مسئول ارائه دستورالعمل های مربوط به نحوه سرمایه گذار برای خرید ETF است. دو مورد از رایج ترین انواع سفارشات ، بازار یا سفارش محدود است.
- سفارش بازار – که به سرمایه گذار اجازه می دهد بلافاصله ETF را با قیمت بازار خریداری کند. هنگام استفاده از این ، سفارش به سرعت پر می شود اما هیچ تضمینی در قیمت وجود ندارد.
- محدود کردن سفارش – که به سرمایه گذار اجازه می دهد قیمتی را که سرمایه گذار مایل است برای ETF بپردازد ، مشخص کند ، در حالی که سفارش تنها زمانی تحقق می یابد که به آن قیمت یا کمتر برسد. ممکن است قیمت تضمین شده باشد اما اگر قیمتی مطابق با این قیمت نباشد یا کمتر باشد ، سفارش اجرا نمی شود.
- زمان لازم الاجرا – که به سرمایه گذار اجازه می دهد تا مدت زمان سفارش خود را قبل از انقضا تعیین کند.
بهترین راه برای سرمایه گذاری در ETF چیست؟
طیف گسترده ای از ETF ها موجود است و ممکن است تعیین اینکه کدام ETF ها برای سرمایه گذاران فردی بهترین هستند ، دشوار باشد. بنابراین ، پاسخ برای هر سرمایه گذار بسته به ترجیح شخصی ، علایق ، تحمل خطرات ، سطح تجربه و موارد دیگر متفاوت خواهد بود.
با این حال ، برخی از ویژگی ها وجود دارد که سرمایه گذاران هنگام خرید ETF می توانند در نظر بگیرند.
ETF های بدون کمیسیون
هزینه های معاملاتی هزینه هایی است که هنگام خرید و فروش ETF ها در نظر گرفته می شود و ممکن است بسته به استراتژی سرمایه گذاری مورد استفاده در طول زمان جمع شود. اگر سرمایه گذار قصد دارد هزینه ها را تا حد ممکن پایین نگه دارد ، توصیه می شود که ETF های بدون کمیسیون را انتخاب کنند.
اینها توسط اکثر کارگزاران ارائه می شود و می تواند سرمایه زیادی را در سرمایه گذاران ذخیره کند.
مزیت تنوع بخشی
با کسب اعتماد و تجربه سرمایه گذار و خرید ETF های بیشتر ، ضروری است که آنها از مجموعه ای متنوع از ETF اطمینان حاصل کنند. این بدان معناست که سرمایه گذار تمام وجوه خود را در یک بخش ، طبقه دارایی یا صنعت خاص جمع نمی کند.
ETF ها از این نظر با سهام های مختلف متفاوت هستند زیرا سبدی هستند که دارای سهام مختلف هستند و از گسترش یکنواخت در صنایع ، طبقات و بخش ها اطمینان حاصل می کنند. این همچنین خطرات کمتری را به دنبال دارد. سرمایه گذاران همچنین می توانند با نگاه به شرکتهای کوچک ، متوسط و بزرگ ، سبد خود را متنوع کرده و حتی ETF های بین المللی و بازارهای نوظهور را در نظر بگیرند.
معاملات صندوق سرمایه‌گذاری ETF دولت در بورس آغاز شد
بورس اوراق بهادار تهران با صدور اطلاعیه‌ای از آغاز معاملات ثانویه صندوق سرمایه‌گذاری در سهام واسطه‌گری مالی یکم (دارا یکم) قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران خبر داد.
به گزارش ایلنا، در اطلاعیه بورس اوراق بهادار تهران آمده است که معاملات ثانویه صندوق سرمایه گذاری در سهام واسطه گری مالی یکم (دارا یکم) از امروز شنبه ۷ تیر ماه ۹۹ در بازار صندوق‌های قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران آغاز می‌شود.
در ادامه این اطلاعیه ذکر شده است که تمامی اشخاص دارنده واحدهای صندوق، برای انجام معاملات ثانویه باید با طی فرایندهای مربوطه، اقدام به اخذ کد بورسی کنند و سرمایهگذاران در صورت بهترین ETF کارگزاران عدم مشاهده واحدهای صندوق مذکور در پرتفوی خود نزد کارگزاری، باید درخواست تغییر کارگزار ناظر را به کارگزار خود اعلام کنند.
پذیره‌نویسی «آوند» صندوق ETF درآمد ثابت مفید، آغاز شد
سبدگردان مفید به منظور تنوع بخشیدن به ترکیب صندوق‌های سرمایه‌گذاری خود صندوق درآمد ثابت با نماد «آوند» را به بازار ارائه داده است. این صندوق سومین صندوق از نوع درآمد ثابت و سیزدهمین صندوق سرمایه‌گذاری مفید است.
صندوق ETF درآمد ثابت «آوند» مفید ویژگی‌های دیگری نیز دارد. نماد این صندوق در سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها (ETF) قابل معامله خواهد بود. دارای سود روز شمار و عدم محدودیت زمانی سرمایه‌گذاری است به عبارتی سرمایهگذاران برخلاف سپرده‌گذاری در بانک که سود به صورت ماه‌شمار محاسبه می‌شود و همچنین برای دریافت سطح بالاتری از سود ملزم به سرمایه‌گذاری بلند مدت مثلا در بازه یک‌سال هستند، در این صندوق می‌توانند با بازه زمانی دلخواه خود حتی برای چند روز سرمایه‌گذاری کنند.
واحدهای صندوق درآمد ثابت آوند مفید با مبلغ پایه 10 هزار ریال (یک هزار تومان) پذیره‌نویسی می‌شود و محدودیتی از بابت تعداد سفارش برای هر کد بورسی وجود ندارد.
به طور کلی صندوق‌های درآمد ثابت، پایین‌ترین ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را دارند و بازدهی بالاتری از سپرده‌های بانکی داشته‌اند. صندوق آوند که نوع دوم صندوق‌های درآمد ثابت به حساب می‌آید، مطابق الزامات حد نصابهای سرمایه گذاری، می تواند میزان سرمایه‌گذاری در سهام را به حداکثر 5 درصد، سرمایه‌گذاری در اوراق درآمد ثابت و سایر دارایی‌هایی بدون ریسک را به حداقل 90 درصد برساند.
تفاوت صندوق های نوع دوم و صندوق های عادی در این است که ترکیب دارایی در صندوق‌های درآمد ثابت عادی به صورت حداقل 15 درصد در سهام و حداقل 75 درصد در اوراق ثابت و دارایی‌های بدون ریسک است.
این تفاوت موجب می‌شود در شرایط نزولی بازار سهام، صندوق‌های با درآمد ثابت نوع دوم عملکرد بهتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت عادی داشته باشند. چرا که در این شرایط مدیر صندوق می‌تواند همه دارایی‌های ریسک‌دار صندوق مانند سهام را که ارزش آنها در حال کاهش است با دارایی‌های بدون ریسک جایگزین کند.
بازدهی صندوق آوند نیز بیش از هر چیز دیگری، تحت تاثیر بازدهی اوراق با درآمد ثابت قرار دارد. بر همین اساس، انتظار می‌رود بازدهی آن تقریبا ثابت و در محدوده بازدهی بهترین ETF کارگزاران این اوراق باشد. در حال حاضر بازدهی سایر صندوق‌های با درآمد ثابت تحت مدیریت سبدگردان مفید بیشتر از بازدهی سپرده‌های بلندمدت بانکی است.
علاقه‌مندان می‌توانند از روز شنبه ۲۵ تیر ماه به مدت 2 روز با مراجعه به سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها و جستجوی نماد «آوند» در این پذیره‌نویسی مشارکت کنند. کاربران سامانه معاملاتی ایزی‌تریدر برای شرکت در پذیره‌نویسی می‌توانند از طریق لینک دسکتاپ یا موبایل اقدام کنند.
برای دریافت اطلاعات بیشتر درباره این صندوق، ارکان، اساسنامه و امیدنامه آن می‌توانید به مقاله مرتبط در سایت آموزش مفید مراجعه کنید.بهترین ETF کارگزاران
بهترین کارگزاری‌های بین المللی بورس
کارگزاری یا بروکر بورس بین الملل به شما امکان آن را می‌دهد که در حالی که ساکن آمریکا نیستید در بورس نیویورک سرمایه‌گذاری کنید و یا از کشوری در قلب خاورمیانه سهام یک شرکت بزرگ مستقر در کانادا را خرید و فروش کنید.
هرکشور بازار بورس خود را دارد اما برخی نقاط جهان چنان بازار بورس بزرگ و معتبری دارند که سرمایه‌گذران و تاجران بورس در سراسر جهان را وسوسه میکند تا در آنجا به خرید و فروش بپردازند.
بورس نزدک و نیویورک در آمریکا، بورس هنگ‌گنک، بورس توکیو در ژاپن، بورس لندن، بورس شانگهای و شنژه در چین، بورس تورنتو در کانادا و بورس یوروپنکست در اتحادیه اروپا از این جمله‌اند.
برای سرمایه‌گذاری در هریک از این بازارهای بورس در ابتدا نیاز به انتخاب یک کارگزاری و یا بروکر معتبر خواهید داشت.
برخی از کاگزاری‌ها و یا بروکرهای آنلاین به شما این امکان را می‌دهند که در یک پلتفرم واحد به چندین و چند بازار بزرگ بورسی دنیا و معامله در آنها دسترسی داشته باشید.
ما در این صفحه و بهترین این بروکرها را برای شما فهرست کرده‌ایم و از نکات انتخاب یک بروکر بورس بین‌الملل گفته‌ایم.
نکات حائز اهمیت در انتخاب یک کارگزاری بورس بین الملل
داشتن گواهینامه از نهادهای معتبر (رگولاتری)
یک بروکر دارای رگوله (regulation broker) دارای تاییدیه از نهادهای نظارتی مالی است. این نهادها وابسته به دولت هستند و بر روی کاگزاری‌ها نظارت دارند.
برای مثال داشتن رگوله از FCA و SEC برای یک بروکر بین‌المللی به آن معناست که این بروکر تایید نهاد نظارت مالی بورس در انگلستان و در آمریکا را به ترتیب داراست. مشخص است که به چنین بروکری می‌توان اعتماد کرد.
پلتفرم معاملاتی
پلتفرم معاملاتی بروکر باید فاقد باگ، سریع و ساده باشد و امکانات مورد نیاز معامله‌گر را فراهم کند. همچنین این پلتفرم باید در گوشی‌های همراه نیز قابل استفاده باشد و اپلیکیشن موبایل کارآمد هم داشته باشد.
کارمزدها و هزینه‌ها
از دیگر موارد قابل توجه در انتخاب یک بروکر بین‌المللی بورس، نرخ کمیسیون ها و اسپرد در آن است. به ازای باز کردن حساب و یا ماندن پول در حسابتان نباید پولی از حساب شما کسر شود. کارمزد معاملات نیز باید مقرون به صرفه باشد.
پشتیبانی از مشتریان
واضح است که این موضوع بسیار حائز اهمیت است. شما باید بتوانید در هنگام بروز مشکل با پشتیبانی تماس بگیرید و یا به صورت آنلاین به کسی دسترسی داشته باشید، تا مشکل خود را حل کنید.
نوع ارز فیات پشتیبانی شده و نحوه واریز و برداشت
مساله مهم دیگر در یک بروکر بورس بین الملل تعداد ارزهای فیات پشتیبانی شده در آن است. اینکه شما بتوانید برای واریز پول به حسابتان از کدام نوع ارزها استفاده کنید، اهمیت دارد. از طرف دیگر باید به چگونگی پرداخت و برداشت از حساب در این بروکرها نیز توجه داشته باشید.
ساعت‌های کاری هر بازار بورس سهام
برای انجام معاملات آنلاین در هر بازار بورس، زمان فعالیت و ساعت‌های کاری بازار اهمیت دارد. بنابراین در انجام معامله در هر بازار بورس در بروکرهای بین‌المللی به زمان فعالیت آن بازار بورس نیز توجه داشته باشید.
محصولات
منظور از محصولات بروکر آن است که در بروکر مورد نظر چه چیزهایی را می‌توان تجارت کرد. هرچند ما در اینجا در خصوص بازار سهام صحبت می‌کنیم، اما در بسیاری از بروکرهای علاوه بر بازار سهام می‌توانید در خرید و فروش کالا، ارزهای دیجیتال، فلزات ارزشمند و غیره سرمایه‌گذاری کنید.
دیدگاه شما