چگونه در بورس طلا بخریم
آموزش ویدیویی آشنایی با صندوق های طلا محور
طلا را به عنوان یک کالای سرمایه گذاری و پس انداز می شناسیم. یعنی طلا می خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه گذاری مقرون به صرفه تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق های سرمایه گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه گذاری فعالیت کنند.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک، این سرمایه گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، می‌تواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده
توسط آنها ایجاد می‌شود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته می‌شود.
برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد.
در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه)
سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آنها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقی‌مانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری می‌شود و تلاش می‌شود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی
با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت،
تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد
سرمایه‌گذاران میتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند.
علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد
و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود.
درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.
حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا،
باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل
که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی
در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید
و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ای می سپارید.
شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری
خود را تا حد زیادی کاهش می دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرد ه‌اید
که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه
را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک
ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی
ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند.
به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.
در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود
و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا
سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.
در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آنها صندوق عیار بود
که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:
حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)
حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)
ریسک های صندوق های طلا چیست؟
ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی می‌شود که قیمت طلا را تهدید می‌کند.
در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک
کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آنها بانکی مرکزی است.
چگونه در صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟
صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که اقشار گسترده اعم از افراد سنتی گرفته تا امروزی به آن اعتماد دارند چرا که قابل سرقت و جعل نبوده و با پول اندک هم می‌توان سرمایه‌گذاری کرد.
سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته تا امروز مورد توجه مردم بوده است. هر وقت تورم به سطوح بالایی می‌رسد، تقاضا برای خرید فلز زرد افزایش می‌یابد. قرن‌ها معامله طلا و ویژگی‌های فیزیکی منحصر بفرد آن موجب اعتماد بالای همه به این فلز شده است. اقشار گسترده‌ای از افراد، از سنتی گرفته تا امروزی، پیر و جوان به این فلز به نسبت کمیاب به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری مطمئنی نگاه می‌کنند.
البته این به معنای آن نیست که سرمایه‌گذاری در طلا خالی از مشکل است. مساله نگهداری و امکان سرقت و جعل یکی از مهمترین مشکلات آن است. برای رفع چنین مشکلاتی ابتکاری صورت گرفته طلا بخریم یا صندوق طلا؟ است: ایجاد صندوق‌های طلا و معامله گواهی سپرده سکه در بازار سهام. در واقع شما می‌توانید با استفاده از این کار در بورس روی طلا سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که قابل سرقت و جعل نبوده و حتی با استفاده از پول کم هم قابل سرمایه‌گذاری هستند. در ادامه بیشتر شما را با صندوق طلا آشنا می‌کنیم و به راهکارهای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز می‌پردازیم.
صندوق طلا چیست؟
صندوق طلا یکی از ابزارهای مالی به نسبت نوظهور است که هنوز آن طور که باید و شاید افراد با آن آشنایی ندارند. این صندوق‌ها بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری روی گواهی سپرده سکه طلا می‌کنند. بقیه دارایی این صندوق‌ها نیز در گزینه‌های دیگری مانند سپرده بانکی، اوراق مشارکت، سهام و سایر موارد سرمایه‌گذاری شده است. به این ترتیب شما با خرید این صندوق‌ها صاحب گواهی سکه طلا هستید بدون آن که قابل جعل و سرقت باشد. می‌توانید این صندوق‌ها را به راحتی و در ساعات کاری در بورس معامله کنید.
چرا و چه زمانی طلا و صندوق طلا بخریم؟
در اقتصادهایی که با مشکل تورم روبه‌رو هستند، طلا معمولا سرمایه‌گذاری خوبی محسوب می‌شود. سایر موارد از جمله بی‌ثباتی اقتصادی، از بین رفتن نظم و امنیت و هر آنچه روی افت فعالیت اقتصادی یک کشور یا جهان تاثیر بگذارد، می‌تواند پیشران قیمت طلا به شمار رود. به همین دلیل هم اگر عاملی تاثیرات بلندمدت یا میان مدت نامناسبی بر اقتصاد یک کشور داشته باشد، زمانی برای سرمایه‌گذاری در طلا پدید آمده است. البته یک نکته دیگر هم در اینجا وجود دارد. صندوق‌های طلا که در بورس قابل معامله هستند، گاهی اوقات به قیمت پایین‌تر از nav (خالص ارزش دارایی) معامله می‌شوند. این زمان‌ها بهترین موعد برای خرید صندوق طلا در بورس است به خصوص اگر فکر می‌کنید روند قیمت طلا در آینده نزدیک افزایشی خواهد بود.
کدام صندوق بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا است؟
اگر می‌خواهید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید و به دنبال شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا هستید، باید به چند نکته توجه کنید. همیشه نگاهی به پورتفوی صندوق‌ها داشته باشید. پورتفوی صندوق‌ها نشان می‌دهد که چند درصد از حجم سرمایه‌گذاری آنها روی موارد مختلف سرمایه‌گذاری شده است. بالاتر گفتیم که صندوق‌های طلا در موارد مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هنگام سرمایه‌گذاری می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا سایت فیپیران ترکیب سبد صندوق‌ها را ملاحظه کنید. به این ترتیب می‌توانید متوجه شوید که هنگام رشد قیمت طلا کدام صندوق‌ها بیشتر رشد می‌کنند و کدام صندوق‌ها هنگام افت قیمت طلا کمتر افت می‌نمایند. هر سبدی که بیشتر از بقیه دارایی خود را به طلا اختصاص داده باشد، هنگام رشد قیمت طلا هم بازدهی بالاتری داشت. از سوی دیگر، هر صندوقی که دارایی خود را بیشتر از بقیه توزیع کرده باشد، هنگام افت طلا ریسک کمتری خواهد داشت.
بنابراین، اگر شرایط اقتصادی و بازارها به گونه‌ای باشد که طلا روند صعودی طی کند، صندوق دارای سهم طلای بالاتر بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا خواهد بود. اگر هم ریسک افت طلا در بازار وجود داشته باشد، صندوق‌های طلایی که متنوع‌سازی بیشتری داشته‌اند، بازدهی بهتری خواهند داشت. علاوه بر ترکیب سبد، خوشنامی و اعتبار مدیران یک صندوق می‌تواند نشانه خوبی از قابلیت اعتماد به یک صندوق باشد و در انتخاب بهترین صندوق طلا به شما کمک نماید.
جمع‌بندی
همان طور که در بالا اشاره کردیم، صندوق‌های طلا از جمله گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که بسیاری از افراد آشنایی چندانی با آنها ندارند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید از رشد قیمت طلا بهره‌مند شوید. این صندوق‌ها هم از نظر شرعی و هم از نظر قانونی دارای اعتبار هستند و مشکلی ندارند. انتخاب بهترین صندوق طلا می‌تواند سرمایه شما را در برابر تورم حفظ کرده و شما را از رشد قیمت این فلز گرانبها در آینده بهره‌مند سازم.
پورتفوی: کلمه portfolio به معانی کیف چرمی بزرگ، مقام سهام آمده است که در عالم بورس بازی منظور کیف یا سبد سهام بوده بدین معنی که وقتی شخصی از پورت فوی خود صحبت می‌کند منظورش انواع سهام موجود در سبد سهامش است.
پرتفوی همان سبد است. معمولا سهامداران برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاریشان کمتر شود سبد تشکیل طلا بخریم یا صندوق طلا؟ می‌دهند که به آن پرتفوی می‌گویند.
اما پرتفوی معنی بزرگتری از سبد در حالت کلی می‌دهد. سبد معمولا برای شرکت‌های بورسی است. اما پرتفوی شرکت های غیر بورسی را هم شامل می‌شود. البته اگر آنرا سبد فرض کنیم، فرض غلطی نیست.
جایگزین خرید سکه: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا
امروزه بیشتر افراد به دنبال طلا بخریم یا صندوق طلا؟ خرید سکه و طلا و یا حتی به فکر خرید ارزهای خارجی و مسکن هستند.
مردم برای این کار خود دلیل دارند و آن این است که می‌خواهند ارزش سرمایه خود را حفظ کنند. بعضی دیگر نیز برای به دست آوردن سود اندکی سرمایه خود را وارد بازار می‌کنند، برای این کار نیز باید ریسک آن را مدنظر بگیرند.
بیشتر افراد سرمایه خود را در بازار سکه و طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ زیرا می‌دانند که این بازار از ثبات بیشتری برخوردار است. جذابیت بازار طلا و سکه از زمان‌های قدیم وجود داشته و هنوز هم این جذابیت ادامه دارد.
بیشتر افرادی که به سمت طلا بخریم یا صندوق طلا؟ بازار طلا و سکه می‌آیند به این دلیل است که از بازارهای دیگر ناامید شده‌اند. مثلاً برای بازار ارز باید ریسک زیادی را در نظر بگیرید؛ زیرا این بازار دارای نوسان‌های زیادی است.
خرید مسکن نیز به دلیل قیمت‌های بالایی که دارد از محبوبیت آن‌چنانی برخوردار نیست؛ اما نکته ای که وجود دارد این است که افراد بهتر است بدانند که سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه به همین سادگی نیست.
در بعضی اوقات ممکن است طلا و سکه قلابی خریداری کنند و در آن زمان متوجه این امر نشوند و در زمان فروش این امر برای فرد مشخص شود. این تنها نمونه‌ای از ورود به بازار طلا بدون داشتن آگاهی های لازم است.
همچنین ممکن است فرد در زمان نامناسب اقدام به خریدن سکه و طلا کند که این امر نتیجه معکوس را برای فرد به دنبال دارد و ضرر کردن آن امری بدیهی است.
سوال اینجاست برای اینکه در بازار طلا ضرر نکنیم باید چه کار کرد؟ چگونه می‌توان در این زمینه با کمترین ریسک سرمایه‌گذاری کرد؟
پاسخ این سؤالات کاملاً واضح است؛ صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه.
صندوق سرمایه‌گذاری طلا
کار این صندوق‌ها به‌گونه‌ای است که میتوانند نیاز مخاطب خود را با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بر روی سکه و طلا برطرف کنند. این صندوق‌ها با استفاده از روش‌های نوین دغدغه‌های خرید و فروش طلا به‌صورت سنتی را از بین می‌برند.
موضوع اصلی که در اینجا پیش می‌آید این است که اگر فرد در خصوص سرمایه‌گذاری در بازار طلا از تخصص کافی برخوردار نیست، مطمئناً در آینده به مشکل می‌خورد.
در نتیجه بهتر است بدون اینکه هیچ آشنایی از بازار سکه و طلا و یا ارز خارجی ندارید وارد سرمایه‌گذاری این بازارها نشوید! بازارهای ارز و طلا دارای نمای فریبنده است که همیشه به نتیجه مثبتی ختم نمی‌شود.
شاید فعالیت‌های اقتصادی دارای ظاهر ساده‌ای باشند، ولی یک اشتباه ساده می‌تواند باعث از دست رفتن تمام سرمایه شما شود که هیچ برگشتی ندارد. این مسئله برای کسانی که با دیدن نوسانات بازار سکه شروع به خرید سکه می‌کنند اتفاق می‌افتد، در صورتی که آنها می‌خواهند از این آشفته‌بازار سودی کسب کنند.
در نتیجه برای سرمایه‌گذاری در این‌گونه بازارها باید از دانش و تخصص کافی برخوردار باشید.
چرا فرهنگ سرمایه‌گذاری در بازارهای صندوق طلا و بورس در کشور جا نیفتاده است؟
بورس از دهه‌های ۴۰ و ۵۰ شمسی در ایران دارای فراز و نشیب‌هایی فراوانی بوده است؛ اما همان‌طور که می‌دانید هنوز به‌عنوان یک بازار جوان در کشورمان شناخته می‌شود.
در این مورد باید فعالان اقتصادی ماهیت و مزایای بورس را به مردم نشان دهند و آنها را با بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا آشنا کنند. در نتیجه اگر مردم با مزایای این‌گونه بازارها آشنا شوند، به سرمایه‌گذاری در این بازارها روی می آورند.
در کشورهای پیشرفته و ثروتمند مردم دیگر سرمایه خود را در بازارهای مسکن، طلا و ارز به خطر نمی‌اندازند و بیشتر در بازارهایی مثل بورس و صندوق سرمایه‌گذاری طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.
زیرا آنها از پتانسیل بالای بورس و صندوق سرمایه‌گذاری طلا آگاه هستند. همچنین می‌دانند با سرمایه‌گذاری در این‌گونه بازارها ریسک کمتری سرمایه آنها را تهدید می‌کند و به‌راحتی میتوانند به سود مدنظر خود برسند.
فضای این‌گونه بازارها سالم و رقابتی است و همه میتوانند از آن استفاده کنند.
این‌گونه سرمایه‌گذاری‌ها چه مزایایی دارند؟
جمع شدن پول بلا استفاده در این‌گونه بازارها یکی از مهمترین مزیت‌های آنها است. بعضی از مردم نمی‌توانند سرمایه خود را طور مستقیم در بسیاری از ابزار سرمایه‌گذاری استفاده کنند، درنتیجه دیگر نگران از دست دادن سرمایه خود در این‌گونه بازارها نخواهند بود.
بعضی افراد دارای سرمایه اندکی هستند که نمی‌توانند در بازارهای طلا و سکه، مسکن و ارز سرمایه‌گذاری کنند، ولی بازارهای بورس و صندوق سرمایه‌گذاری این مشکل را رفع کرده‌اند تا عموم مردم بتوانند سرمایه خود را وارد بازار سرمایه‌گذاری کنند.
مدیریت این سرمایه ها توسط مدیران حرفه ای هر حوزه انجام می شود تا از مزایای آن بهره مند شوند. در نتیجه این‌گونه سرمایه‌گذاری ها می‌تواند به اقتصاد کشور کمک شایانی کند.
به صندوق‌های طلا اعتماد کنید
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا از بازارهای سرمایه‌گذاری جدید در ایران است که مردم میتوانند بدون خرید طلا در آن سرمایه‌گذاری کنند.
سرمایه‌گذاری در این صندوق به‌صورت غیرمستقیم انجام می شود تا سرمایه ها از نوسانات ناگهانی در امان باشند. ویژگی مهم این صندوق‌ها این است که می‌توانید با حداقل سرمایه در آن سرمایه‌گذاری کنید؛ به طوری که عیار این سرمایه‌گذاری از هزار تومان شروع می شود.
این صندوق برای کسانی که درآمد کافی ندارند ولی می‌خواهند در این‌گونه بازارها سرمایه‌گذاری کنند بسیار مناسب است؛ زیرا برای خرید سکه طلا شما به بودجه زیادی احتیاج دارید.
با خرید یک واحد از صندوق سرمایه‌گذاری طلا شما صاحب یک دو هزارم یک سکه می شوید که با افزایش قیمت طلا سهم شما نیز افزایش می یابد.
یکی دیگر از ویژگی صندوق طلا ETF (ETF=Exchange Trade Fund) است. یعنی این صندوق دارای قابلیت معامله در بورس است. این خصوصیت صندوق سرمایه‌گذاری طلا به این معناست که دیگر برای صدور و ابطال واحدهای سرمایه خود دیگر نیاز به مراجعه حضوری ندارید.
شما می‌توانید از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین خریدوفروش در این صندوق را به راحتی انجام دهید.
روش خرید صندوق‌های مبتنی بر طلا
برای خرید این صندوق‌های سرمایه‌گذاری که دارایی اصلی آنها طلاست، مراحل زیر را انجام دهید:
1. اگر کدبورسی ندارید، از طریق راهنمای دریافت کد بورسی اقدام به دریافت این کد کنید
2. پس از دریافت اطلاعات کدبورسی و ورود به سامانه معاملاتی، یکی از صندوق‌های طلا را برای خرید انتخاب کنید
ما به شما صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای زرین آگاه (با نماد مثقال) را پیشنهاد می‌کنیم.
3. در صورتی که نحوه خرید و فروش نمادها و صندوق‌ها در معاملات آنلاین را نمی‌دانید این راهنما را بخوانید.
نکته مهم اینکه سرمایه‌گذاری روی طلا عموما با هدف حفظ ارزش پول انجام می‌شود و اغلب یک سرمایه‌گذاری با دیدگاه بلندمدت است.
برخی از سرمایه‌گذاران با هدف تنوع‌بخشی به کل سبد دارایی‌شان، در کنار خرید سهام و سایر اوراق بهادار و ETF ها، اقدام به خرید صندوق‌های طلا نیز می‌کنند.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:
سرمایه گذاری سکه بهتر طلا بخریم یا صندوق طلا؟ است یا طلا؟
از قدیم الایام این‌طور رسم شده که خرید طلا و سکه یکی از بهترین انواع سرمایه گذاری است. اگر عادلانه بخواهیم قضاوت کنیم باید بگوییم که بله باید روی این فلز گرانبها حساب باز کرد. یکی از کمیاب‌ترین و البته پرکاربردترین فلزات موجود در کره خاکی که در آن زندگی می‌کنیم، طلا است و به خاطر کاربرد زینتی و صنعتی که دارد بسیار مورد استقبال افراد زیادی است. حال با تمام این مزایا و حرف‌هایی که در باب طلا زدیم این سوال مطرح می‌شود که سرمایه گذاری سکه بهتراست یا طلا؟ ما می‌خواهیم کمی صورت سوال را تغییر دهیم. بهتر است بگوییم سرمایه گذاری سکه و طلا به صورت فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؟ البته ناگفته نماند که به سوال اول هم پاسخ خواهیم داد. اما مهم‌تر این است که بهترین شکل سرمایه گذاری در این فلز طلایی رنگ را بررسی کنیم.
سرمایه گذاری در طلا و سکه
خرید طلا و سکه
خرید طلا به صورت فیزیکی یا به شکل خرید زیورآلات و شمش صورت می‌گیرد یا سکه از انواع تمام و نیم و ربع. عده‌ای پیشنهاد می‌کنند که بهتر است طلا را به شکل شمش بخریم و نه زیورآلات که شامل اجرت ساخت نشود و عده دیگر ترجیح می‌دهند طلا را به صورت سکه خریداری کنند تا با نوسانات بازار بتوانند همگام‌تر باشند و به اصطلاح قیمت یکدست روزانه آن را بررسی کنند. حتی برخی هم خرید طلای دسته دوم را برای اجتناب از دادن اجرت ساخت پیشنهاد می‌کنند که البته ریسک خرید خاص خود را دارد. اما نباید فراموش کرد که عده بسیار زیادی هستند که تمایل زیادی به سرمایه گذاری در این فلز گرانبها دارند اما میزان کافی وجه نقد برای خرید آن ندارند. همگی می‌دانیم که برای خرید یک سکه تمام یا حتی کمتر از آن باید مقدار نسبتا قابل توجهی وجه نقد در دست داشته باشیم. از آنجا که ارزش طلا همگام با تورم افزایش می‌یابد نیز موجب شده بسیاری این تصور را پیدا کنند که سرمایه گذاری در طلا تنها مختص به افرادی است که ثروت زیادی دارند و نه هر قشری.
معایب خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی
همان طور که اشاره کردیم قیمت بالای طلا و سکه را می‌توان به عنوان یکی از معایب اصلی سرمایه گذاری فیزیکی در این زمینه به خصوص برای اقشار کم‌درآمدتر دانست. در این صورت تنها عده‌ای میتوانند طلا را با هر قیمتی که دارد خریداری کنند و باقی نه. اما یکی دیگر از معایب که شامل حال تمام کسانی که به صورت فیزیکی اقدام به خرید طلا می‌کنند هم می‌شود، خطر سرقت است. متاسفانه سارقین هیچ رحم و مروتی ندارند و وقتی راه به خانه و دفتر کار ما پیدا کنند به هیچ چیز – به ویژه طلا که هم سبک وزن است و هم گران قیمت – رحم نمی‌کنند و با خیال راحت آن را در کیسه خود می‌گذارند و بدون خداحافظی متواری می‌شوند. شاهزاده و گدا هم برای‌شان فرقی ندارد. یعنی اگر کل دارایی ما همین قدر بوده است که تنها توانسته‌ایم یک سکه طلا بخریم هم برای آنها فرقی ندارد. پس عدم امنیت نیز یکی دیگر از معایب خرید فیزیکی سکه و طلا است. از طرف دیگر، ایجاد مصوبات جدیدی که ممکن است خرید طلا را به صورت فیزیکی با مالیات و دیگر کسورات قانونی رو به رو کند نیز به جمع معایب خرید فیزیکی این فلز اضافه می‌شود. با این حال، اگر فقط طلا را با سکه مقایسه کنیم، می‌توانیم بگوییم طلا از نظر اجرت و دستمزد قیمت بالاتری تمام می‌شود اما می‌تواند برای مصارف زینتی هم به کار رود. از طرفی سکه اجرت و دستمزدی برنمی‌دارد و بیشتر تقاضای سرمایه‌گذاری دارد.
سرمایه گذاری در طلا و سکه
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا
تا این جا به این نتیجه رسیدیم که در پاسخ به این سوال که سرمایه گذاری سکه طلا بخریم یا صندوق طلا؟ بهتر است یا طلا؟ باید گفت از همه بهتر، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا کیان دیجیتال است. صندوق طلا، سبدی متشکل از اوراق مشتقه طلا دارد که می‌توند گزینه بسیار مناسبی برای سرمایه گذاری برای تمام اقشار جامعه به حساب بیاید. بی شک خرید اوراق مشتقه طلا که به شکل واحدهای سرمایه گذاری در این صندوق هستند با قیمت کمتری از هر گرم طلای فیزیکی امکان پذیر است و این موضوع می‌تواند یک امتیاز برای همه سرمایه گذاران به حساب بیاید. از طرف دیگر، خطر سرقت با این نوع سرمایه گذاری در طلا به طور کلی از بین می‌رود. سرمایه گذاری آنلاین نیز به عنوان یک مزیت به جمع مزایای سرمایه گذاری در این صندوق اضافه شده و باعث می‌شود تا افراد بتوانند از طریق اپلیکیشن و بدون نیاز به مراجعه حضوری اقدام به سرمایه گذاری در صندوق طلا کنند.
>>همه چیز درباره صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان؛ چگونه از بازاربورس «طلا»بخریم؟ مزایای خرید اوراق صندوق پشتوانه طلا+نحوه معاملات چگونه است؟
وب سایت بورس نگار - از اوایل مرداد اوراق جدیدی تحت عنوان صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان بعنوان صندوق قابل معامله (ETC) در بورس تهران عرضه و خرید و فروش می شود با توجه به چشم انداز مثبت آینده فلز طلا، در ادامه با نحوه معامله و مزایای صندوق پشتوانه طلای لوتوس پارسیان آشنا می شویم .
جدیدترین خبرها از بورس - صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور است که موضوع فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی است که در خرداد ماه 96 پذیره نویسی شده و از مرداد 96 در بورس تهران معامله می شود.
اين صندوق با دریافت مجوز تأسیس و فعالیت از سازمان، از مصادیق صندوق‌های سرمایه‌گذاری موضوع بند 20 مادة (1) قانون بازار اوراق بهادار و بند هـ ماده 1 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید محسوب شده و طبق مادۀ 2 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید نزد مرجع ثبت شرکت‌ها به ثبت می‌رسد و مطابق مقررات مي‌شود. موضوع فعاليت اصلی صندوق، سرمايه‌گذاري در انواع اوراق بهادار مبتنی بر فلز طلا که در بورس پذیرفته شده است شامل گواهی سپرده سکه طلا و مشتقات سکه طلا و . می‌باشد. صندوق می‌تواند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی سرمایه‌گذاری نماید. علاقمندان برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد الزامات فعالیت صندوق میتوانند اساسنامه و امیدنامه صندوق را مطالعه کنند.
صندوق پشتوانه طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی از صندوق های کالایی قابل معامله در بورس است که سرمایه های جمع آوری شده از مشتریان را به جای سپرده و اوراق مشارکت، در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می کند.
وجوه صندوق در چه مواردی سرمایه گذاری می شود؟
"در اوراق مبتنی بر طلا شامل گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه (قراردادهای آتی و آپشن). نقش این اوراق پوشش ریسک سکه طلاست به طوری که اگر قیمت سکه کم شود، ارزش واحدهای صندوق با نسبت کمتری کاهش پیدا خواهد کرد. تعریف گواهی سپرده طلا: سکه طلا خریداری و در خزانه بانک رفاه نگهداری می شود، معادل این سکه ها گواهی صادر شده و در بورس کالا معامله می گردد. "
میزان سرمایه صندوق چقدر است؟
سرمایه صندوق فعلا می تواند تا سقف صد میلیارد تومان باشد، در صورت رسیدن به این میزان، امکان سرمایه گذاری جدید برای فرد وجود ندارد. ضمن اینکه در صورت افزایش قیمت سکه در آینده، ممکن است قیمت هر واحد از مقدار مشخص شده در زمان پذیره نویسی بیشتر شود.
پوشش ریسک به چه معناست؟
"با استفاده از ابزارهایی مانند قرارداد آتی و آپشن، ریسک کاهش قیمت سکه پوشش داده می شود. برای مثال اگر سکه در بازار 100 هزار تومان کاهش قیمت داشته باشد، معادل آن در صندوق 50 هزار تومان ریزش قیمت خواهد داشت."
نحوه خریداری واحدهای صندوق به چه صورت است؟
"داشتن کد معاملاتی بورس کالا برای خرید واحدهای صندوق الزامی طلا بخریم یا صندوق طلا؟ است. با همراه داشتن مدارک شناسایی و مراجعه به هر یک از کارگزاری های سطح کشور، می توان این کد را دریافت نمود. خرید و فروش واحدها پس از دریافت کد، به صورت آنلاین قابل انجام است."
حداقل و حداکثر مبلغ برای پذیره نویسی صندوق چقدر است؟
قیمت هر واحد در زمان پذیره نویسی 10000 ریال است و باید حداقل 10 واحد خریداری شود، سقفی برای میزان خرید وجود ندارد(در زمان نگارش این مطلب قیمت سهم 1038 تومان و در بورس قابل معامله است)
مزایای صندوق طلا نسبت به خرید سکه فیزیکی چیست؟
"·برای خرید هر سکه حداقل یک میلیون تومان پول لازم است اما با یک صدم این مقدار می توان در صندوق سرمایه گذاری کرد، بنابراین با سرمایه کم نیز می‌توان اقدام به سرمایه گذاری در بازار طلا نمود. ·سکه فیزیکی در معرض ریسک گم یا دزیده شدن است اما گواهی های صندوق طلا به صورت آنلاین و تحت نظارت بورس کالا خرید و فروش می شوند. ·گواهی های صندوق طلا از معافیت مالیاتی برخوردارند. ·واحدهای صندوق می توانند بعنوان وثیقه برای دریافت وام از کارگزاری یا بانک مورد استفاده قرار گیرند. · از آنجایی که سرمایه گذاری در صندوق توسط تیمی از افراد خبره مالی و با استفاده از ابزارهای پوشش ریسک انجام می شود، بازدهی واحدهای صندوق طلا نسبت به سکه طلا بالاتر است."
گزارش عملکرد صندوق از چه طریق قابل دسترس است؟
"از طریق گزارشات اعلام شده از طریق همین وبسایت و نیز: وب سایت شرکت لوتوس پارسیان : www.lotusib.ir سایت کدال: www.codal.ir"
چه واحدی بر صحت عملکرد صندوق نظارت می کند؟
"سازمان بورس مجوز راه اندازی صندوق های قابل معامله را صادر و بر عملکرد آنها نظارت می کند. علاوه بر این، رکن‌های حسابرس و متولی هم مسئول نظارت بر صندوقند. هر دو این ارکان موسسات حسابرسی مستقلی هستند که بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه بر عملکرد صحیح و قانونی صندوق نظارت می کنند. "
>> بررسی مزایای صندوق‌های کالایی از زبان امیر مسعود پرور
امیر مسعود پرور اعلام کرد: بورس‌های کالایی در دنیا عمده‌ترین محل برای پوشش ریسک ناشی از نوسانات قیمت‌ها به شمار می‌آیند. این بورس‌ها معمولاً با اتخاذ راهکارهای مختلف و در قالب ابزارهای گوناگون اقدام به مدیریت ریسک می‌کنند. همچنین در بورس اوراق بهادار افراد با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ریسک مدیریت دارایی‌ها را به حداقل ممکن می‌رسانند که این ویژگی در صندوق‌های کالایی نیز وجود دارد.
نخستین صندوق کالایی مبتنی بر طلا در سال ۲۰۰۴ در بورس فلزات لندن ایجاد و پس از مدت کوتاهی توانست نظر مساعد فعالان بازار و سرمایه‌گذاران در حوزه کالایی را جلب کند. در ایران نیز اخیراً شاهد پذیرش و معرفی صندوق پشتوانه طلای لوتوس بوده‌ایم که به‌عنوان یکی از نخستین صندوق‌های پوشش ریسک در حوزه‌های کالایی می‌باشد.
از آنجا که سرمایه‌گذاری مستقیم در حوزه فیزیکی سکه طلا ریسک ناشی از لزوم حمل و نقل فیزیکی سکه ها را پوشش می‌دهد و کسب اطمینان از اصل بودن سکه‌ها و پیگیری مستمر قیمت خرید و فروش و مسایلی از این دست را به همراه دارد لذا استفاده از ابزارهای موجود در بازار مشتقه بورس کالا می‌تواند تا حد زیادی این ریسک‌ها را مدیریت کند. در همین زمینه از ۲۰ خرداد، نخستین صندوق کالایی بازار سرمایه ایران با عنوان صندوق پشتوانه طلای لوتوس در بورس کالا پذیره‌نویسی گردید و پذیره‌نویسی با موفقیت به پایان رسید.
هدف تشکیل صندوق پشتوانه طلا
هدف از تشکیل صندوق پشتوانه طلا جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر کالای سکه طلا و مدیریت این سبد است. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به هیچ عنوان بدون ریسک نبوده و متولیان صندوق با بهره‌گیری از تحلیل‌گران خبره سعی در کسب حداکثری سود برای سرمایه‌گذاران خواهند داشت.
این مهم اگر مستقیم از سوی افراد سرمایه‌گذار انجام طلا بخریم یا صندوق طلا؟ پذیرد، آنها را متحمل هزینه‌های جمع‌آوری و پردازش اطلاعات، ریسک معاملات در بازارهای آتی سکه طلا و قراردادهای اختیار معامله خواهد کرد. اما صندوق طلا امکان ورود هوشمندانه و مدیریت مجموع آورده سهامداران را به معاملات آتی طلا و قراردادهای اختیار معامله کالایی در بورس کالا را فراهم کرده و نقد شوندگی اوراق را از طریق داد و ستد در بازار گواهی سپرده‌های کالایی تسهیل می‌کند.
با توجه به توضیحات فوق، خرید واحدهای صندوق پشتوانه طلا می‌تواند برای عامه مردم، سرمایه‌گذاران بازار طلا و فعالان بازار آتی سکه طلا در بورس کالا بسیار جذاب باشد// 15شهریور96 منابع: صندوق پشتوانه طلای لوتوس/بورس نگار/وب سایت بانک پارسیان
دیدگاه شما