حساب معاملاتی چیست؟

کسانی که استراتژی‌های ساده دارند، سود بیشتری از بازار دریافت می کنند.

حساب معاملاتی چیست؟

بورس یکی از بازارهای پرمخاطب در ایران است. این بازار همچون بسیاری از بازارهای مالی دیگر اصطلاحات خاص خود را

بورس یکی از بازارهای پرمخاطب در ایران است. این بازار همچون بسیاری از بازارهای مالی دیگر اصطلاحات خاص خود را دارد که آشنایی با آنها به بهتر فعالیت کردن در بورس کمک می‌کند. یکی از اصطلاحات رایجی که همه افراد حاضر در بورس با آن روبرو می‌شوند، «تسویه وجوه» است. اما تسویه وجوه به چه معناست. در این مطلب از کارگزاری حافظ با تسویه وجوه و یا تسویه معاملات آشنا می‌شوید. با ما همراه باشید.

تسویه وجوه چیست؟

از آنجایی که تعداد کارگزاری‌ها فعال در بورس زیاد است و معاملاتی که در بورس در حال انجام است، بسیار بالاست. یک نهاد متمرکز برای ساماندهی و یکپارچه‌سازی کلیه معاملات (خرید و فروش سهام) در بورس در نظر گرفته شده است. این نهاد که به آن شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار می‌گویند مسئول نگهداری و انتقال وجوه مورد معامله در بازار بورس است.

به عبارتی هر سهم، اوراق مشارکت یا حق تقدمی که در بورس فروخته می‌شود، پول فروشش بعد از انتقال به کارگزاری به حساب شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار انتقال داده می‌شود و در نهایت از آنجا با بررسی‌هایی دال بر انجام معامله، مبلغ به حساب فروشنده واریز می‌شود، که به آن تسویه وجوه می‌گویند.

در فرایند تسویه وجوه دو طرف به صورت مستقیم و یک طرف به صورت غیرمستقیم نقش دارند؛ طرف مستقیم شامل فروشنده و خریدار سهام و طرف غیرمستقیم هم کارگزاری است که واسطه معاملات بین خریدار و فروشنده سهام یک نماد است.

به عبارت ساده‌تر باید گفت تسویه وجوه همان عمل نقل و انتقال پول حاصل از فروش اوراق است و به عبارتی مجموعه سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار نقش اتاق پایاپای بین فروشنده و خریدار را دارد و امین کارگزار و سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود.

چرا تسویه وجوه مهم است؟

تسویه وجوه کاری بسیار مهم در معاملات بورسی است که باید با اطمینان از انجام درست معاملات برای کاهش ریسک بازار انجام شود.

از طرف دیگر تسویه سریع وجوه باید به شرطی انجام شود که معامله به درستی انجام شده باشد یعنی خریدار از خرید خود به واسطه مشکلات احتمالی کارگزاری از جمله ورشکستگی (که البته امکان آن صفر است چون سازمان بورس ضامن تمامی کارگزاری‌هاست) متضرر نشود. به عبارتی باید گفت شرکت سپرده‎‌گذاری مرکزی اوراق بهادار اینجاست که این موارد را بررسی کند و در صورت اطمینان، مبلغ را واریز می‌کند.

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار مسئول چه کاری است؟

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار که یکی از نهادهای بازار سرمایه است علاوه بر دریافت پول معاملات بورس و نگهداری آنها، انتقال مالکیت اوراق بهادار را هم انجام می‌دهد. به عبارتی این شرکت مرجع اصلی تسویه وجوه معاملات در ایران است.

این شرکت برای تضمین امنیت بازار اوراق بهادار ایران و افزایش کارایی و کاهش هزینه پایاپای و کاهش ریسک با رعایت قوانین جاری جمهوری اسلامی در سال ۱۳۸۴ زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار حساب معاملاتی چیست؟ به ثبت رسید و فعالیت خود را شروع کرد. اکنون به این شرکت به اختصار «سمات» هم می‌گویند.

از جمله خدمات این شرکت می‌توان به ایجاد سامانه جامع اطلاعات مشتریان یا سجام اشاره کرد. سیستم سجام به تکمیل برنامه نگهداری و یکپارچه‌سازی اطلاعات و احراز هویت مشتریان بورس اوراق بهادار تهران می‌پردازد.

این شرکت دارای یک سیستم با سازوکار ثبت الکترونیکی است که نگهداری اوراق و ثبت و انتقال آنها را بر عهده دارد. به عبارتی این سیستم امکان انتقال اوراق از یک حساب به یک حساب دیگر را بدون نیاز به مبادله فیزیکی گواهی سهام یا هر سند کاغذی دیگر فراهم می‌کند.

فرایند تسویه وجوه در بورس چگونه انجام می‌شود؟

تسویه معاملات در بورس به دو صورت نقدی و اعتباری انجام می‌شود و زمان واریز و دریافت وجه بسته به نوع معامله متفاوت است.

بعد از انجام هر معامله در بورس وجهی که خریدار واریز می‌کند در مرحله اول به حساب کارگزار می‌رود و بعد از آن وارد سیستم مرکزی اوراق بهادار یا همان تسویه وجوه می‌شود تا در نهایت بعد از ثبت، وارد حساب کارگزار فروشنده شود. در این حالت فروشنده سهم می‌تواند بعد از انجام معامله مبلغ معامله خود را درخواست کرده و در نهایت بعد از دو روز کاری مبلغ را از حساب خود برداشت کند.

یکی از وظایف شرکت سپرده گذاری مرکزی که در کنار تسویه وجوه انجام می‌شود، تسویه یا همان پراخت سود سهام است.

تسویه وجوه در بورس چند روز بعد از معامله انجام می‌شود؟

همان‌طور که در بالا هم اشاره شد تسویه وجوه برای ایجاد امنیت در معاملات بورسی ایجاد شده است. از آنجایی که فرایند انتقال وجه معامله یا همان تسویه وجوه در چندین مرحله صورت می‌گیرد باید گفت انتقال وجوه بسته به این که چه چیزی معامله شده باشد، متفاوت است.

وجه فروش اوراق مشارکت معمولا حداقل بعد از یک روز کاری قابل مطالبه است اما تسویه وجوه حاصل از فروش سهام حداقل ۲ روز کاری زمان می‌برد.

مدت زمان تسویه وجوه برای سرمایه‌گذاران در سلف برق سه روز کاری طول می‌کشد اما برای معاملات اختیار و سلف معمولا تسویه وجوه یک روز کاری زمان می‌برد.

T+1 ،T+2 و T+3 به چه معناست؟

در زمان معاملات بورسی و معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری دو زمان و تاریخ مهم وجود دارد که یکی تاریخ معامله و دیگری تاریخ تسویه است. حرف T در این اصطلاحات مخفف کلمه Time به معنای زمان و معادل تاریخ معامله است. بنابراین T+1 به معنای تاریخ معامله به علاوه یک روز است و به ترتیب T+2 و T+3 به معنای به علاوه دو روز و به علاوه سه روز است.

برای درک بهتر این قانون کلی باید بدانید که اسناد خزانه یکی از اوراق بهاداری است که در روز بعد معامله، قابل تسویه است.

اکنون واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه در اوراق با درآمد ثابت، اوراق مشارکت، صکوک اجاره، صکوک مرابحه و گواهی سپرده هم همگی T+1 هستند.

کلیه سهام بورس و فرابورس، حق تقدم سهام، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه گذاری در سهام، واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری مختلط، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های زمین و ساختمان و اوراق حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن هم T+2 هستند.

نتیجه گیری

با وجود گسترش حجم معاملات بورس و البته افزایش کارگزاری‌های بورسی، شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه اوراق بهادار در راستای ایجاد ارتباط بین فعالان بازار بورس ایجاد شد. این شرکت اکنون به تسهیل انجام معاملات و سرعت بخشیدن به آنها و بالا بردن امنیت و جلوگیری از کاهش ریسک جعل، مفقودی و سرقتی اوراق بهادار کمک می‌کند.

منظور از اعتبار معاملاتی چیست؟

تا به حال چند بار در بازار سرمایه، اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اید و یا با سود حیرت‌انگیزی مواجه شده‌اید؟ اگر خودتان این تجربه را داشته‌اید که هیچ، در غیر این‌صورت، سراغ یکی از این افراد بروید و این سوال را از آن‌ها بپرسید:

اولین فکری که پس از فهمیدن موضوع سود به ذهنت رسید چه بوده است؟

به احتمال زیاد پاسخ زیر را می‌شنوید:

کاش پول بیشتری روی این سرمایه‌گذاری موفق می‌گذاشتم!

اینجاست که اعتبار معاملاتی وارد معنا پیدا میکند تا جلوی این حسرت احتمالی را بگیرد. (البته ذات آدمیزاد به‌گونه‌ای است که همیشه حسرت می‌خورد که چرا پول بیشتری را دخیل نکردم تا متعاقباً سود بیشتری حاصل شود؟! پس نگران نباشید، آدم نرمالی هستند.)

اگر مقاله‌های قبلی ما را خوانده باشید، در یکی از مقالات با عنوان نقش کارگزاری‌ها در بورس، گفتیم خدمات آن‌ها صرفاً محدود به خریدوفروش سهام نیست. همچنین هنگام برشمردن دیگر خدمات کارگزاران، راجع به اعطای اعتبار به سرمایه‌گذاران هم صحبت کردیم.

منظور از اعتبار معاملاتی، پول یا سرمایه‌ای است که از جانب کارگزار فقط جهت سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه و البته به‌صورت موقت در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرد.

به چنین فرایندی در بازارهای جهانی Margin Trading می‌گویند. البته احتمالاً حتی نیازی به گفتن هم نیست که درست مثل باقی مسائل بورسی و شرایط بازارهای سرمایه، این فرایند در کشور ما کاملاً متفاوت با دیگر نقاط جهان است.

خب با این تعریف، اعتبار معاملاتی خیلی شبیه همان وامی که همه می‌شناسیم به‌نظر می‌رسد! این فرضیه تا چه حد درست است؟

تفاوت‌ها و شباهت‌های اعتبار معاملاتی و وام بانکی (حتی غیربانکی!)

علی‌رغم تمام شباهت‌هایی که میان این دو مفهوم وجود دارند، برخی تفاوت‌های غیرقابل چشم‌پوشی هم میان این دو وجود دارد.

اولین تفاوت این است که از اعتبار معاملاتی فقط و فقط برای خرید اوراق بهادار، سهام و به‌طور خلاصه، سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه استفاده میشود! اما خب وام حداقل این محدودیت مشخص را ندارد. برخی از وام‌ها مخصوص خرید خودرو هستند و برخی از وام‌ها برای تهیه خانه. برخی از آن‌ها برای ازدواج هستند و برخی دیگر با نام وام دانشجویی شناخته می‌شوند.

البته خیلی نظارت دقیقی هم بر چگونگی استفاده از این وام‌ها نمی‌شود و شاید خیلی‌ها پولی که دریافت می‌کنند را به‌شکل‌های دیگر مصرف کنند. برخی وام‌ها هم که از همان ابتدا هیچ محدودیتی برای چگونگی خرج پول مشخص نمی‌کنند، مثل وام‌هایی که بانک‌ها در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.

مسئله دیگر که باید به آن پرداخته شود، موضوع بهره است. عموماً بانک‌ها برای وامی که در اختیار صاحبان حساب قرار می‌گذارند، بهره‌ای هم تعیین می‌کنند؛ یعنی فردی که وام را گرفته است، در نهایت باید مبلغی بیشتر از پول دریافتی به بانک برگرداند. همان‌طور که برخی از وام‌ها ممکن است بدون بهره باشند، برخی از کارگزاران هم اعتبار رایگان یا همان اعتبار بدون بهره به سرمایه‌گذاران اعطاء می‌کنند.

تفاوتی که میان اعتبار معاملاتی و وام در این زمینه وجود دارد، این است که بهره وام در انتها و طی اقساط بازگردانده می‌شود، اما اعتبار به‌صورت پکیج فروخته می‌شود؛ یعنی همان ابتدای کار، بهره مورد نظر دریافت می‌شود.

چرا کارگزاران اعتبار اعطاء می‌کنند و چرا سرمایه‌گذاران می‌خواهند اعتبار بگیرند؟

گرفتن اعتبار از کارگزار، کار سختی نیست. (در ادامه راجع به چگونگی انجام این کار هم صحبت خواهیم کرد) اما آیا همه قرار است با استفاده از اعتبار معاملاتی به نتایج خوبی دست پیدا کنند؟ قطعاً این‌طور نیست!

بگذارید ساده‌تر بگوییم: گرفتن اعتبار معاملاتی مناسب معامله‌گرهای حرفه‌ای یا تریدرها است! آن‌هایی که علاوه بر داشتن دانش کافی، تجربه خوبی در بازار سرمایه دارند و می‌توانند در موقعیت‌های حساس، بهترین تصمیمات را بگیرند.

معامله‌گر حرفه‌ای باید پیگیر سرمایه‌گذاری‌اش باشد و اعداد و ارقام و جداول را به‌صورت لحظه‌ای رصد کند. اقداماتش بر اساس دانسته‌ها و دانشش باشد و نه صرفاً احساسات! آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات بازارهای سرمایه از دیگر خصوصیات یک حرفه ای در این زمینه است. این فرد باید بتواند بازار را به‌‌خوبی تحلیل کند و برداشت درستی از فرازونشیب‌های آن داشته باشد. همچنین یک نکته بسیار مهم دیگر هم اینکه برای برگرداندن به‌موقع مبلغ اعتبار معاملاتی، برنامه قابل‌اجرا داشته باشد.

در نقطه مقابل، افرادی که خصوصیات زیر را دارند، به‌هیچ‌وجه نباید سراغ این خدمت بروند:

آن‌هایی که اصلاً صبور نیستند. لازمه موفقیت در بازارهای سرمایه، صبوری و ناامید نشدن است. همین صبر است که باعث می‌شود سرمایه‌گذار احساسی تصمیم نگیرد. آن‌هایی که هیچگونه اطلاعاتی در رابطه با بورس اوراق بهادار و در کل بازارهای سرمایه ندارند هم بهتر است دور اعتبار معاملاتی را خط قرمز بکشند. صرفاً داشتن پول برای موفقیت کافی نیست. حتی آن‌هایی که علی‌رغم داشتن اطلاعات و دانش لازم، زمان کافی را برای بررسی و تحلیل بازار ندارند هم بهتر است بیخیال این خدمت شوند. ضرب‌المثل عالم بدون عمل مثل زنبور بدون عسل است را شنیده‌اید؟ دقیقاً حکایت همین افراد است.

اعتبار معاملاتی مناسب چه افرادی است؟

گرفتن اعتبار از کارگزار، کار سختی نیست. (در ادامه راجع به چگونگی انجام این کار هم صحبت خواهیم کرد) اما آیا همه قرار است با استفاده از اعتبار معاملاتی به نتایج خوبی دست پیدا کنند؟ قطعاً این‌طور نیست!

بگذارید ساده‌تر بگوییم: گرفتن اعتبار معاملاتی مناسب معامله‌گرهای حرفه‌ای یا تریدرها است! آن‌هایی که علاوه بر داشتن دانش کافی، تجربه خوبی در حساب معاملاتی چیست؟ بازار سرمایه دارند و می‌توانند در موقعیت‌های حساس، بهترین تصمیمات را بگیرند.

معامله‌گر حرفه‌ای باید پیگیر سرمایه‌گذاری‌اش باشد و اعداد و ارقام و جداول را به‌صورت لحظه‌ای رصد کند. اقداماتش بر اساس دانسته‌ها و دانشش باشد و نه صرفاً احساسات مقطعی! آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات بازارهای سرمایه از دیگر خصوصیات یک بلدِکار در این زمینه است. این فرد باید بتواند بازار را به‌‌خوبی تحلیل کند و برداشت درستی از فرازونشیب‌های آن داشته باشد. همچنین یک نکته بسیار مهم دیگر هم اینکه برای برگرداندن به‌موقع مبلغ اعتبار معاملاتی، برنامه قابل‌اجرا داشته باشد.

در نقطه مقابل، افرادی که خصوصیات زیر را دارند، به‌هیچ‌وجه نباید سراغ این خدمت بروند:

آن‌هایی که اصلاً صبور نیستند. لازمه موفقیت در بازارهای سرمایه، صبوری و ناامید نشدن است. همین صبر است که باعث می‌شود سرمایه‌گذار احساسی تصمیم نگیرد. آن‌هایی که هیچگونه اطلاعاتی در رابطه با بورس اوراق بهادار و در کل بازارهای سرمایه ندارند هم بهتر است دور اعتبار معاملاتی را خط قرمز بکشند. صرفاً داشتن پول برای موفقیت کافی نیست. حتی آن‌هایی که علی‌رغم داشتن اطلاعات و دانش لازم، زمان کافی را برای بررسی و تحلیل بازار ندارند هم بهتر است بیخیال این خدمت شوند. ضرب‌المثل عالم بدون عمل مثل زنبور بدون عسل است را شنیده‌اید؟ دقیقاً حکایت همین افراد است.

پس اگر در بازار سرمایه فعالیت دارید، دانش کافی در این زمینه را دارید، می‌توانید برای برگرداندن مبلغ اعتبار برنامه بریزید و البته اوراقی را شناسایی کرده‌اید که ارزش استفاده از اعتبار را دارند، اعتبار معاملاتی برای افرادی همانند شما درنظر گرفته شده است.

خب حالا چه کنیم که اعتبار بگیریم؟ سوال بسیار خوبی است و پاسخ آن را در ادامه متن آورده‌ایم.

چگونه می‌توان از کارگزاری‌ها اعتبار معاملاتی گرفت؟

اول از همه اینکه قوانین اعطای اعتبار هر کارگزاری با کارگزاری دیگر تفاوت دارد. همان‌طور که گفتیم، برخی از آن‌ها بهره می‌گیرند و برخی اعتبار رایگان در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. پس اگر قصد گرفتن اعتبار را دارید، بهتر است به سایت کارگزاری خود مراجع کنید، اگر پاسخ خود را در سایت پیدا نکردید، تماس تلفنی گزینه بعدی است. در کل با وجود برخی تفاوت‌ها، یک‌سری از شرایط در همه کارگزاری‌ها یکسان هستند:

• قبل از دریافت اعتبار معاملاتی از یک کارگزار، شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید در آن کارگزاری ثبت‌نام کرده‌ باشید و پس از طی مراحل لازم، کد بورسی دریافت کرده باشید. کارگزارها فقط به مشتریان‌شان اعتبار اعطاء می‌کنند.
• کارگزاران، صفحه‌ای را به‌عنوان پرتفوی در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. فرقی نمی‌کند از کدام کارگزار خدمات می‌گیرید، برای دریافت اعتبار، باید دو گزینه بسته اعتباری و وام‌ قرض‌الحسنه در پروفایل‌تان فعال باشد. برای فعال شدن این دو گزینه باید ثبت درخواست کنید. پس از بررسی توسط عوامل کارگزار و در صورت واجد شرایط بودن، این دو بسته هم فعال خواهند شد.
• یکی دیگر از موارد مشترک برای دریافت اعتبار از تمام کارگزاری‌ها، مراجعه به یکی از شعب کارگزاری‌ و عقد قرارداد خرید اعتباری فعال به‌صورت حضوری است. پس از بستن این قرارداد، کارگزار حسابی برای مشتری باز می‌کند با نام حساب اعتباری که شرایط و ضوابط مربوط به خود را دارد.
• مسئله بعدی وجه التزام است که بین تمام کارگزاری‌ها مشترک است. این وجه به‌نوعی ضامن شما برای دریافت اعتبار است. این وجه التزام، ارزش سهامی است که قرار است با استفاده از اعتبار تهیه کنید. به‌صورت نقد!
• در نهایت مسئله‌ای که در تمام کارگزاری‌ها رعایت می‌شود، رعایت سقف برای اعطای اعتبار از جانب کارگزاری است. نهایت اعتباری که هر فرد می‌تواند بگیرد با توجه به ارزش پرتفوی وی در آن کارگزاری است.

اعتبارهایی که از جانب کارگزاران در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرند، دارای مدت‌زمان‌های 1 ماه تا 1 سال هستند. معمولاً نهایت مبلغ پکیج‌های اعتباری 50 میلیون تومان است؛ اما کسی که امتیازات و البته وجه التزام کافی داشته باشد، می‌تواند هم‌زمان چند پکیج تهیه کند. مثلا 4 پکیج 50 میلیونی برای 200 میلیون تومان.

حساب اعتباری چیست و چه قوانین و ضوابطی دارد؟

همان‌طور که گفتیم، سرمایه‌گذاران به‌منظور استفاده از اعتبار معاملاتی‌ که در اختیارشان قرار گرفته است، باید نزد کارگزارشان حساب اعتباری باز کنند. این حساب‌ها قوانین و حداقلی‌هایی دارند. هرکسی که قصد استفاده از اعتبار معاملاتی را داشته باشد، باید با این حداقل‌ها آشنایی کامل داشته باشد.

موجودی اولیه

همان‌طور که گفتیم، اعتبار معاملاتی فقط برای خرید اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه قابل‌استفاده است. خوب است بدانید حتی سهام یا اوراقی که قصد خرید آن را دارید هم باید برای کارگزار مشخص باشد.

منظور از موجودی اولیه، درصدی از قیمت خرید اوراق بهاداری است که قصد سرمایه‌گذاری روی آن وجود دارد. مشتری باید این مبلغ را نزد کارگزار و در حساب اعتباری‌اش داشته باشد. این درصد در حساب‌های مختلف تفاوت دارد، اما در بیشتر آن‌ها 50 درصد اعلام شده است.

برای مثال اگر ارزش اوراقی که قصد سرمایه‌گذاری و تزریق اعتبار در آن وجود دارد، 1 میلیون تومان باشد، موجودی اولیه 500 هزار تومان است؛ یعنی سرمایه‌گذار باید این مبلغ را در حساب اعتباری‌اش نزد کارگزار داشته باشد.

حداقل موجودی

به درصدی از ارزش اوراق بهاداری که با استفاده از اعتبار معاملاتی خریداری شده و سهم مشتری نباید کم‌تر از این درصد باشد، حداقل موجودی می‌گویند! این حداقل موجودی معمولاً بین 30 تا 40 درصد درنظر گرفته می‌شود.

اخطاریه افزایش موجودی

اگر سهامی که با اعتبار معاملاتی خریداری شده است، روندی نزولی به خود بگیرد و قیمتش کاهش پیدا کند، متعاقباً سهم مشتری هم کمتر خواهد شد. اگر این سهم به کم‌تر از حداقل موجودی که راجع به آن‌ صحبت کردیم برسد، کارگزار با ارسال اخطار برای مشتری، از او می‌خواهد تا سرمایه‌اش را افزایش دهد. مشتری هم موظف است حداقل تا رسیدن به حداقل موجودی این تزریق سرمایه را انجام دهد.

در چنین موقعیتی، افزایش سرمایه به 3 شکل می‌تواند انجام شود:

1. شخص مشتری با تزریق پول نقد، سرمایه‌اش را افزایش دهد.
2. کارگزار بخشی از اوراق را به‌فروش برساند تا خلاء ایجاد شده پر شود.
3. مشتری اوراق دیگری را به‌عنوان وثیقه معرفی کند. (برخی از اوراق توسط سازمان بورس اوراق بهادار ممنوع اعلام شده‌اند و امکان استفاده از آن‌ها وجود ندارد)

این نکته را فراموش نکنید که اگرچه گرفتن اعتبار معاملاتی از کارگزار روند خیلی سخت و پیچیده‌ای ندارد، اما این‌طور هم نیست که آن‌ها این خدمت را به تمام مشتریان‌شان ارائه کنند. مسلماً رسیدن به برخی از حداقل‌ها، گرفتن امتیازهای مختلف در سازوکار کارگزاران و البته خوش‌حسابی جزو باید‌های گرفتن اعتبار هستند.

در نهایت هرچقدر هم کاربلد و کاملاً برای دریافت اعتبار واجد شرایط باشید، باز هم تضمینی وجود ندارد که حتماً به نتیجه دلخواه برسید. بازار سرمایه پر از ریسک است. تازه 3 ریسک دیگر هم در صورت استفاده از اعتبار به قبلی‌ها اضافه خواهد شد!!

ریسک‌های ناشی از گرفتن اعتبار

ریسک پشت ریسک! برنده بازار سرمایه کسی است که به بهترین شکل از پس ریسک‌ها و خطرات مختلف بربیاید. البته حتی او هم صددرصد مصون نخواهند ماند و ممکن است جایی ضرر کند. در کنار تمام ریسک‌هایی که در بازار سرمایه وجود دارند، دریافت اعتبار از کارگزار، 3 ریسک جدید را به دغدغه‌های مشتریان اضافه می‌کند. در ادامه می‌خواهیم راجع به این 3 ریسک حرف بزنیم:

ریسک افزایش زیان

دودوتا چهارتای ساده! همان‌طور که افزایش سرمایه منجر به افزایش سود خواهد شد، در صورت زیان دیدن، مشتری یا همان سرمایه‌گذار، ضرر بیشتری را متحمل خواهد شد. 10 درصد ضرر در 50 میلیون تومان می‌شود 5 میلیون. همان 10 درصد ضرر در 100 میلیون تومان می‌شود 10 میلیون!

ریسک نیاز به نقدینگی

اگر موعد بازپرداخت اعتبار سر برسد و سرمایه‌گذار به هر دلیلی نتواند این کار را انجام دهد، کارگزار ناچار است سهامی که توسط او خریداری شده است را به‌فروش برساند. ممکن است در آن مقطع ارزش سهام در پایین‌ترین حالت ممکن باشد! خب به همین خاطر هم هست که به آن ریسک می‌گوییم.

ریسک عدم پوشش هزینه

بالاتر هم گفتیم، هیچ سرمایه‌گذاری‌ای 100 درصد موفق و سودده نیست. همیشه احتمالاتی وجود دارند که می‌توانند تمام معادلات را برهم بزنند. اگر یکی از این احتمالات موفق شود و سرمایه‌گذاری به هر دلیلی موفق نباشد، سرمایه‌گذار برای تامین هزینه لازم جهت بازگرداندن مبلغ اعتبار به دردسر می‌افتد.

حرف آخر

دریافت اعتبار، یک قرارداد 3 جانبه بین سرمایه‌گذار، کارگزار و بانک است! البته شما به‌عنوان سرمایه‌گذار هیچ کاری با بانک ندارید و فقط با کارگزاری طرف هستید، اما خب آن‌ها مبلغ مورد نیاز شما را از بانک‌ها می‌گیرند و خودشان هم موظف به برگرداندن آن هستند. این قرارداد در حالت ایده آل، 3 طرف را برنده می‌کند.

فقط یک نکته را فراموش نکنید، موفقیت و برنده شدن سرمایه‌گذار، منوط به تصمیم درست و سرمایه‌گذاری درست است. بانک و کارگزار در هر صورت سود می‌کنند. پس سنجیده عمل کنید و با دانش وارد میدان شوید.

بعد از فعال شدن کد بورسی چگونه در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

کد بورسی یا کد معاملاتی شناسه‌ای است که لازمه ورود افراد به بازار بورس است. شاید برای شما سوال پیش آید که حالا که کد بورسی گرفتیم باید چیکار کنیم؟ آیا برای خرید سهام باید به تالار بورس مراجعه کنیم؟ خرید و فروش سهام چگونه است؟ این مقاله از سایت نظارت، شما را از سردرگمی بعد از دریافت کد بورسی نجات می‌دهد. با ما همراه باشید.

کد بورسی یا کد معاملاتی چیست؟

تا به حال بارها در سایر مقالات سایت نظارت درباره کد بورسی بسیار نقل شده است. برای صراحت و کامل شدن این مقاله به توضیح مختصری از کد بورسی می‌پردازیم.
کد بورسی یا همان کد معاملاتی شناسه منحصر به فردی همانند کد ملی است که برای معاملات در بازار سرمایه به اشخاص حقیقی و حقوقی اختصاص داده می‌شود. این کد از حروف و اعداد متفاوتی (3 حرف و 5 عدد) تشکیل شده است. به طور مثال؛ اگر نام خانوادگی شخصی ساعی باشد کد بورسی او «ساعـ 12345» می‌‌باشد. این حروف ممکن است متفاوت از نام خانوادگی شخص باشد.

نحوه دریافت کد بورسی برای ورود به بورس

خرید و فروش در بازار سرمایه مستلزم دریافت کد بورسی است. سازمان بورس اوراق بهادار برای سهولت انجام معاملات در بازار سرمایه برای هر شخص کد بورسی منحصر به فردی اختصاص داده است. دریافت این کد بورسی با ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت (حضوری و غیرحضوری) انجام می‌گیرد.

برای مطالعه راهنمای دریافت کد بورسی غیر حضوری کلیک کنید.

بعد از فعال شدن کد بورسی چیکار کنیم؟

پیش از شروع معاملات در بازار سرمایه، بهتر است چند ماه، تماشاچی سامانه معاملات بورس به نشانی اینترنتی: www.tsetmc.com باشید. در این سامانه می‌توانید هر روز (شنبه تا چهارشنبه ساعت 09:00 تا 12:30) پرمعامله‌ترین و پربیننده‌ترین نمادهای شاخص‌ساز مثبت و منفی را بررسی کنید.
همینطور، اگر آشنا با اصول حسابداری و گزارشات مالی هستید، با مراجعه به سایت www.codal.ir گزارشات مالی و حسابداری قانونی شرکتها را ارزشیابی کنید. علاوه بر آن، می‌توانید در این سایت کلیه آگهی‌های مربوط به افزایش سرمایه، تقسیم سود و … را مطالعه نمایید.

نحوه شروع معامله

پس از اینکه کد بورسی خود را دریافت کردید، در یکی از 108 کارگزاری دارای مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار، کارگزاری منتخب خود را انتخاب کنید. هر کارگزاری یک پنل معاملاتی مختص خود دارد که با استفاده از آن افراد می‌توانند به صورت آنلاین و آفلاین خرید و فروش سهام خود را آغاز کنند. برای آموزش خرید و فروش سهام با ما همراه باشید.

خرید سهام

مسلما هنگام ورود به بورس سهامی برای فروش وجود ندارد. بنابراین، با انجام دادن مراحل خرید سهام می‌توانید سهام شرکت مورد نظر را خریداری کنید.

شارژ حساب بورسی

برای خرید سهام، ابتدا باید حساب بورسی خود را شارژ کنید. برای شارژ این حساب سه روش وجود دارد:

1. شارژ حساب بورسی از طریق پرداخت اینترنتی و داشتن رمز پویا
2. شارژ حساب بورسی به صورت نقدی
3. شارژ حساب بورسی از طریق اتصال حساب کارگزاری به حساب بانکی

نکته: برای شارژ حساب بورسی حتما از طریق شماره حساب و کارت بانکی که به هنگام ثبت نام در کارگزاری معرفی شده است استفاده شود.

جستجوی نماد بورسی شرکت مورد نظر

برای خرید سهام ابتدا باید نماد بورسی شرکت مورد نظر را جستجو نمایید. همانطور که در تصویر پیداست، بر روی علامت ذره بین کلیک کرده و نماد را جستجو کنید. در این صورت، اطلاعات آن نماد برای شما نمایش داده می‌شود.

* دقت داشته باشید، هنگام خرید سهام، سهام شرکت مورد نظر باید قابل خرید و فروش باشد.

چطور سهام مورد نظر را بخریم؟

پس از شارژ حساب بورسی و جستجوی نماد بورسی شرکت مورد نظر، در همان صفحه (مطابق با تصویر زیر) دو گزینه خرید و فروش وجود دارد. پس از بررسی جدول عرضه و تقاضا و مشخص کردن قیمت خرید، تعداد و قیمت مورد نظر خود را وارد کرده و بر روی دکمه خرید کلیک کنید.

نکته: کارگزاری‌ها در ازای کاری که انجام می‌دهند کارمزد دریافت می‌کنند؛ که این مبلغ با مبلغ خرید و یا فروش محاسبه می‌گردد.

تکمیل سفارش خرید

پس از شارژ حساب بورسی (کمترین مبلغ 500 هزار تومان است) و انتخاب قیمت، سفارش برای شما ثبت خواهد شد.

اضافه شدن سهام خریداری شده به پرتفوی

پس از اینکه سفارش خود را در قیمت و حجم مورد نظر به ثبت رساندید، اگر فروشنده‌ای با همان قیمت تعریف شده پیدا شود، خرید تکمیل می‌شود. سپس، در قسمت راست پنل معاملاتی، وارد منوی پرتفوی لحظه‌ای شوید و کلیه نمادهای خریداری شده توسط شما، تمامی سود و زیانها و . نمایش داده خواهد شد. در صورت تکمیل خرید، در این قسمت شما می‌توانید سهام مورد نظر خریداری شده را مشاهده نمایید.

فروش سهام

فروش سهام به چند دلیل صورت می‌گیرد:

• قصد خرید سهامی با پتانسیل سوددهی بیشتر را دارید.
• سهام مورد نظر به سودی که مورد نظرتان بوده رسیده است.
• نیازمند پول نقد هستید.
• سهام مورد نظر سوددهی خود را از دست داده است.

برای فروش سهام نیز، همانند خرید سهام عمل می‌شود. به این صورت که، قیمت و تعداد مورد نظر را تعیین کرده و این بار بر روی دکمه فروش کلیک کنید. سپس، با فروش سهام مورد نظر، این سهام از پرتفوی شما حذف خواهد شد.

نکته: سعی کنید برای فروش سهام، بالاترین قیمت را انتخاب کنید.

برداشت وجه از حساب کارگزاری و انتقال آن به حساب بانکی

برای اینکه بتوانید از مبلغ فروش سهام خود در بازارهای دیگر (به جز بازار سرمایه) استفاده کنید، لازم است آن را به حساب بانکی خود منتقل نمایید.

برای این کار، از منوی سمت راست پنل معاملاتی گزینه درخواست وجه استفاده کنید. به این صورت که، برای درخواست وجه 3 تاریخ به شما نمایش داده می شود؛ که این تاریخها معمولا از دو تا سه روز کاری بعد را به شما نشان می‌دهد. البته این امر، بستگی به کارگزاری منتخب دارد.

نکته: شنبه تا چهارشنبه روز کاری محسوب می‌شوند.

همانطور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید؛ کادرهای مورد نظر را تکمیل کرده و شماره حساب خود را (شماره حسابی که هنگام ثبت نام در کارگزاری معرفی شده است) وارد کرده و درخواست خود را ثبت کنید.

مراحل خرید و فروش سهام به طور خلاصه

• دریافت کد بورسی از طریق ثبت نام در سجام و احراز هویت
• ثبت نام در کارگزاری منتخب
• ورود به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری منتخب
• شارژ کردن حساب بورسی
• جستجوی نام نماد بورسی شرکت مورد نظر
• ثبت سفارش (خرید یا فروش سهام)
• تایید سفارش (اضافه شدن سهام به پرتفوی در صورت خرید / کسر شدن سهام از پرتفوی در صورت فروش)
• در صورت فروش دریافت وجه
• واریز به حساب بانکی

چگونه کد بورسی قدیمی را فعال کنیم؟

همانطور که گفته شد، ورود به بازار سرمایه اخیرا با ثبت نام در سجام امکان‌پذیر است. این امر برای سهامداران قدیمی نیز الزامی است و باید اطلاعات خود را در سامانه سجام ثبت کنند. نکته‌ای که باید به آن توجه نمود این است که، سهامداران قدیمی، خود دارای کد بورسی بوده‌اند؛ اما با ثبت نام در سامانه سجام کد بورسی جدیدی دریافت می‌کنند. به این امر دوکده بودن می‌گویند که باعث عدم معامله سهامدار در بازار سرمایه می‌شود.

* برای آموزش رفع دو کده بودن و تجمیع دو کد بورسی کلیک کنید.

حال می‌خواهیم کد بورسی قدیمی غیرفعال را فعال کنیم؛ باید چیکار کنیم؟

• ابتدا باید در سامانه سجام (sejam.ir) مراجعه و اطلاعات خود را در این سامانه به ثبت برسانید و کد پیگیری 10 رقمی سجام را دریافت کنند.
• پس از آن باید به صورت حضوری یا غیرحضوری احراز هویت خود را انجام دهید و کد بورسی جدید را دریافت کنید.
• سپس با مراجعه به نشانی اینترنتی ddn.csdiran.ir (درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه) در قسمت میز خدمت الکترونیک می‌توانید درخواست خود را با عنوان اصلاح مشخصات مبنی بر رفع ممنوع المعامله بودن به ثبت رسانید.
• پس از حدود 30 تا 40 روز شرکت سپرده‌گذاری مرکزی کد فعال را به سهامدار اعلام می‌نماید.

چند مطلب آموزشی مهم در بورس

چند نکته مهم و کلیدی درباره بورس را برای تازه‌کاران و حرفه‌ای‌ترهای بورس یادآوری می‌کنیم:

1. قبل از اینکه وارد بازار بورس شوید، بهتر است استراتژی خود را مشخص کنید؛ به این منظور حساب معاملاتی چیست؟ که می‌خواهید بلند مدت، کوتاه مدت و یا میان مدت سرمایه‌گذاری کنید. (بلند مدت از 6 ماه بالا / کوتاه مدت تا 3 ماه / میان مدت از 3 تا 6 ماه)
2. ورود به بازار سرمایه برای یک سرمایه‌گذاری موفق، نیازمند اطلاعات و دانش کافی است. اگر قصد سرمایه‌گذاری بلند مدت را دارید بهتر است با مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال آشنا شوید.
3. حتما برای خود حد سود و حد ضرر تعیین کنید و به آن پایبند باشید. می‌توانید بیشترین و کمترین قیمت سهام را در چند روز گذشته بررسی کنید و بر اساس آن استراتژی خود را تنظیم کنید.
4. بر اساس دانش و اطلاعات خود تصمیم‌گیری کنید. به اخبار و شایعات کذب گوش ندهید. تجزیه و تحلیل کنید و مفاهیم اولیه آن را یاد بگیرید. حتما استراتژی خود را (بلند مدت، میان مدت و کوتاه مدت) بودن سرمایه‌گذاری را مشخص کنید.
5. برخی افراد سودجو در تالارهای بورسی وجود دارند که ممکن است شما را فریب دهند. بنابراین، هیجان زده رفتار نکنید، مراقب باشید، به استراتژی خود پایبند باشید.
6. تا زمانی که اطلاعات خود را به حد تصور نرسانده‌اید، کلیه سرمایه خود را وارد بازار بورس نکنید. امنیت بالایی را برای خود ایجاد کنید.
7. هرگز تک سهم نباشید! تک سهم بودن مختص معامله‌گران حرفه‌ای می‌باشد.
8. آرامش و خونسردی خود را حفظ کنید. نترسید! اگر نمادی سود خوبی به دنبال نداشت، شما می‌توانید از 400 نماد دیگر در بازار، نماد دیگری را برای سوددهی انتخاب کنید.
9. سعی کنید سرمایه خود را حفظ حساب معاملاتی چیست؟ کنید. اولویت اول در بازار سرمایه حفظ سرمایه و اولویت دوم حفظ سودهای قبلی خود است.
10. هیچ سهامی را برای مدت خیلی زیادی نگهداری نکنید. هدف، سود کردن است نه نگه داشتن بیش از حد سهم.
11. اطلاعات و دانش کافی از بورس کسب کنید، هیچ کس در معاملات شما مسئول نیست.
12. به دنبال سیگنال خرید و فروش نباشید. سعی کنید خودتان به دنبال تحلیل بروید و سهام مورد نظر را انتخاب کنید.
13. تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی (فاندامنتال) را یاد بگیرید. با مطالعه و آموزش‌های مختلف پیشرفت چشمگیری خواهید داشت.

جمع بندی مطالب

برای داشتن سرمایه‌گذاری موفق و پرسود در بازار سرمایه، علاوه بر کسب اطلاعات مورد نیاز، بر هیجانات خود نیز کنترل داشته باشید. حتی‌الامکان معاملات خود را به صورت ماشینی و استراتژیک انجام دهید. با در نظر گرفتن اصول و قواعد سیو سود و رعایت حد ضرر، می‌توانید معاملات خود را هوشمندانه انجام دهید. با رعایت نکات گفته شده می‌توانید به سودی مطمئن در این بازار دست یابید.

همراهان عزیز در صورت ابهام می توانید سوالات خود را در قسمت دیدگاه با ما به اشتراک بگذارید.

در این صورت ولی یا قیم او (جد پدری) و مادر در صورت قیم بودن می تواند به نمایندگی از او کد بورسی دریافت کند.

استراتژی معاملاتی چیست؟ چگونه یک استراتژی معاملاتی داشته باشیم؟

استراتژی معاملاتی و اهمیت آن یکی از مباحث مهم در دنیای ترید است که اکثرا در مورد آن صحبت می‌شود اما در مورد چگونگی ایجاد آن کمتر بحث می‌شود. با توجه به اهمیتی که این موضوع برای موفقیت و ماندگاری در بازار دارد تصمیم گرفتیم در این مطلب از امیر تریدر آن را به طور کامل مورد بررسی قرار دهیم. تنها نکته ای که قبل از شروع بهتر است به آن اشاره کنم این است که سعی کنید برای انتخاب Trading strategy به واقعیت‌ها توجه کنید و از خیال پردازی دوری کنید.

آن چه در این مطلب می‎‌خوانیم:

استراتژی معاملاتی چیست؟

استراتژی معاملاتی شامل تجزیه و تحلیل بازار برای تعیین بهترین نقاط ورود و خروج، اندازه موقعیت و زمان معاملات است. Strategy از واژه Strategos که یک کلمه یونانی است گرفته شده است. این واژه یک کلمه نظامی است و به معنای داشتن برنامه برای خنثی کردن نقشه‌های دشمن و به کار گیری اقدامات مناسب است. ناپلئون بناپارت یکی از استراتژیست‌های میدان جنگ بود که می‌توانست تمامی حرکات دشمن را قبل از جنگ پیش بینی نماید و برای مقابله با آن از راهکار مناسب استفاده کند. احتمالا این سوال برایتان پیش آمده است که این موضوع چه ربطی به مارکت دارد؟😅 باید بدانید که دنیای معامله گری شباهت عجیبی به میدان جنگ دارد و شما فرمانده این جنگ هستید.

در بازارها هیچ قطعیتی وجود ندارد و استراتژی معاملاتی به ما کمک می‌کند به گونه‌ای عمل کنیم که احتمال برد ما بیشتر باشد. علاوه بر این اجازه نمی‌دهد که کنترل معاملات به دست احساسات بیفتد. البته این واقعیت را در نظر بگیرید که همیشه تعدادی از معاملات خود را از دست خواهید داد. زیرا تحلیل تکنیکال و فاندامنتال یک علم قطعی و 100 درصدی نیست که در آن دو به علاوه دو برابر با چهار شود. در ترید نکته حائز اهمیت این است که برآیند معاملات شما سودده باشد و ممکن است در این میان چندین بار هم ضرر کنید.

استفاده از خطوط حمایت و مقاومت، اندیکاتور ایچیموکو، الگوهای هارمونیک، انواع سبک های پرایس اکشن، اندیکاتور RSI و … سبک‌های معاملاتی هستند و به معنای Strategy نیستند. بلکه فقط پیش نیاز برای چیدن استراتژی هستند.

نویسنده کتاب شیوه لاک پشت‌ها جمله جالبی درباره معامله گری دارد:

کسانی که استراتژی‌های ساده دارند، سود بیشتری از بازار دریافت می کنند.

بنابر این «جمله نبوغ در سادگی است» در بازارهای مالی نیز صدق می‌کند. در مارکت سبک‌های مختلفی برای ترید وجود دارد. این که در ابتدا شما همه این روش‌ها را امتحان کنید تا به سبک مناسب خود برسید مشکلی ندارد. اما این که بخواهید در هر ترید و پوزیشنی که می‌خواهید باز کنید از همه روش ها با هم استفاده کنید مسئله ساز خواهد بود. بسیاری از این متدها با هم سازگاری ندارد و سیگنال‌هایی مخالفی می‌دهد. هیچ جام مقدسی و بهترینی سبکی وجود ندارد. به تعداد آدم‌های کره زمین Strategy می‌تواند وجود داشته باشد ( با کمی اغراق😅). بنابراین سعی کنید با توجه به شناختی که از خود پیدا می‌کنید استراتژی خود را بچینید و کور کورانه از کسی تقلید نکنید.

گام های ایجاد استراتژی معاملاتی

در نظر گرفتن 3 گام زیر می‌تواند به شما برای ایجاد استراتژی کمک کند:

گام اول: انتخاب بازار و تایم فریم مناسب

درست در زمانی که یک قدمی Trading strategy هستید باید به دو سوال زیر جواب دهید:

• میزان سرمایه شما چقدر است؟
• در چه تایم فریمی می‌خواهید معامله کنید؟

میزان سرمایه شما چقدر است؟

حجم نقدینگی یکی از ملاک های مهم انتخاب بازار است. فرض کنید شما 300 هزار دلار سرمایه دارید و می‌خواهید یک معامله گر روزانه باشد و هر روز چند درصد سود از بازار بگیرید. اگر بخواهید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید فقط می‌توانید روی اتریوم و بیتکوین پوزیشن بگیرید و نمی‌توانید بر روی سایر آلتکوین‌ها که شاید در طول 24 ساعت گذشته نصف این مبلغ هم گردش نداشته اند وارد شوید.

شما با این میزان سرمایه دقیقا مانند کشتی تایتانیک هستید😊 که در هر عمقی نمی‌ تواند حرکت کند و در صورتی که اشتباه کنید از سرمایه شما فقط یک رز باقی می‌ماند.

فعالیت در بورس ایران نیز مشابه همین جریان است و فقط تعداد کمی از نمادها را می‌توانید مورد معامله قرار دهید و در هر بار خرید و فروش به تنهایی صف خرید و فروش ایجاد می‌کنید. با این حجم از سرمایه فقط بازار فارکس است که مناسب شما است زیرا حجم نقدینگی در این مارکت بسیار بالا است.

در چه تایم فریمی می‌خواهید معامله کنید؟

انتخاب تایم فریم رابطه مستقیمی با شخصیت شما دارد. انتخاب تایمی که متناسب با شخصیت است می‌تواند سوددهی شما را در بازار افزایش دهد. تایم فریم های پایین مانند 1 و 5 دقیقه سرعت عمل بالایی می‌خواهد و استرس بالایی دارد علاوه بر این باید تسلط بیشتری به تحلیل تکنیکال داشته باشید. اما در عوض نیاز نیست که شما دائما بازار را چک کنید و فقط بخشی از روز را به ترید اختصاص می‌دهید. اما در تایم فریم های بالا مانند 4 ساعته همه چیز برعکس است. پس چیدن استراتژی معاملاتی ابتدا با انتخاب تایم مناسب آغاز می‌شود.

گام دوم: طراحی قوانینی برای ورود به معامله

برای ورود به معامله باید دقت داشته باشید ورود زود هنگام یا دیر هنگام نداشته باشید. مثلا اگر طبق تحلیل باید صبر کنید تا قیمت پایین تر بیاید اما شما به دلیل ترس جا ماندن از بازار زودتر وارد معامله می‌شوید به این معنی است که شما هنوز به روانشناسی ترید آگاه نیستید. بدتر از این حالت زمانی است که شما ورود زود هنگام داشته باشید و پس از ورود بازار هیچ تحرکی نداشته باشد و سرمایه شما دچار خواب شود.

برای رفع این مشکلات شما باید صبور باشید و منتظر بمانید تا قیمت نقطه مد نظر شما را لمس کند. برای ورود باید به دنبال شرط ‌هایی برای بررسی و ارزیابی قیمت باشید. مثلا سطوح حمایت و مقاومت را در نظر بگیرید و هنگامی که قیمت به این سطوح نزدیک شد به دنبال تائیدیه (مشاهده واگرایی منفی در ار اس ای یا کاهش مومنتوم) برای باز کردن پوزیشن باشید. پس سه شرط زیر را برای ورود به معامله در نظر بگیرید:

• ورود قیمت به محدوده مناسب
• شرط‌ هایی برای تائید نواحی
• شرط‌ هایی برای تائید تریگر ورود

تعین حد ضرر: تعیین حد ضرر روش‌های مختلفی دارد اما به طور کلی می‌توان گفت حد ضرر نقطه‌ای است که دلایل ورود شما به معامله منقضی ‌می‌شود.

تعیین حد سود: اگر نتوانید از سودهایتان محافظت کنید چیزی برای پوشش دادن ضررهایتان ندارید و دیر یا زود سرمایه خود را از دست می‌دهید. بسیاری از افراد با حد ضرر مشکلی ندارند اما برنامه‌ای برای محافظت از سودهایشان ندارند. بهتر است این موضوع را در نظر بگیرید که در بازار هیچ قطعیتی وجود ندارد و ممکن است در یک کندل تمامی سودهای خود را از دست بدهید. پس این کار را حساب معاملاتی چیست؟ جدی بگیرید.

گام سوم: از استراتژی خود بک تست بگیرید

پس از این که قوانین خود را نوشتید سوالی که پیش می‌آید این است که از کجا بفهمیم این استراتژی به درستی عمل می‌کند؟ رفع این مشکل کار سختی نیست، می‌توانیم این موارد را در گذشته بازار چک کنیم و بر آیند سودها و ضررها را یادداشت کنید تا متوجه شوید Trading strategy شما برنده است یا خیر.

ممکن است این سوال برایتان پیش بیاید که گذشته بازار چه ربطی به آینده بازار دارد؟ موافقم، اما به هر حال این کار چراغ راه است. معمولا زمانی که یک استراتژی در گذشته بازار جواب می‌دهد در آینده نیز می‌تواند خوب عمل کند و این بهتر از این است که بدون هیچ تستی سرمایه خود را وارد بازار کنیم و آن را در معرض خطر قرار دهیم.

یک دانشجوی پزشکی را در نظر بگیرید. اگر در همان ابتدا با مطالعه چند کتاب و پاس کردن واحدهای دانشگاهی به اتاق عمل برود و جراحی انجام دهد قطعا بیمار را راهی دیار باقی می‌کند😥 بنابراین معمولا این افراد در ابتدا بر روی جنازه‌ها تمرین می‌کنند، سپس دستیار جراح‌های متخصص می‌شوند و در نهایت به اتاق عمل می‌روند.

ترید هم مانند جراحی قلب یک تخصص است و حتی از آن هم سخت تراست. برای موفقیت در آن باید مراحل رشد و تکامل را با حوصله و تمرکز پشت سر بگذارید. استفاده از بک تست مزایای زیادی دارد که عبارتست از:

تسلط به قوانین استراتژی

وقتی در گذشته بازار قوانین خود را 100 بار پیاده کرده باشید، می‌توانید چشم بسته هم به دنبال شرایط استراتژی بر روی چارت باشید و این به این معنی است که استراتژی معاملاتی شما به عادت تبدیل شده است. هر چیزی که به عادت تبدیل شود بسیار سریع و بدون اشتباه انجام می‌شود.

شناخت ماهیت انتظارات از استراتژی

فرض کنید در بک تست شما مشخص شود که استراتژی شما در 80 درصد مواقع درست عمل می‌کند. بنابر این حتی اگر به سودهای کوچک هم از معاملات خارج شوید در پایان برآیند شما مثبت خواهد بود. یا این که متوجه شدید که Strategy شما در ماه فقط دو سیگنال می‌دهد بنابراین دیگر انتظار ندارید هر روز سیگنال خرید یا فروش داشته باشید.

ایجاد دیتای لازم برای مدیریت سرمایه

برای نوشتن برنامه جامع مدیریت سرمایه باید تکلیف استراتژیتان را در گذشته بازار مشخص کرده باشید و برای تک تک سوالات زیر جواب پیدا کرده باشید:

تعداد ضررهای متوالی، بیشترین تعداد ضررهای متوالی، بیش‌ترین مقدار سود، بیشترن مقدار ضرر، تعداد معاملات درسود یا ضرر بسته شده، مجموع سودها و ضررها و …

کمک به کنترل احساسات

بخشی از موفقیت یک معامله‌گر به کنترل احساسات بر روی معاملات برمی‌گردد. وقتی یک استراتژی در مراحل بک تست موفق عمل کرده باشد به معامله گر اعتماد به نفس کافی را می‌دهد تا با واقعیت های استراتژی اش رو به رو شود. مثلا اگر استراتژی شما در گذشته 12 ضرر پشت سر هم داشته است. بنابراین اگر در 5 معامله را هم با ضرر ببندد نگاه به گذشته باعث می‌شود خودش را نبازد و در معامله بعدی هوشیارانه تر عمل کند.

سخن پایانی

از نظر وارن بافت دو قانون طلایی دربازارها جود دارد. اول حفظ سرمایه و دوم توجه به قانون اول. بنابراین بهترین استراتژی معاملاتی هم زمانی جواب می‌دهد که با مدیریت ریسک درست همراه باشد. داشتن Strategy به این معنی نیست که شما از تحلیل تکنیکال استفاده کنید. بلکه Technical جزئی از یک استراتژی است. برای این که بتوانید در بازار موفق عمل کنید باید برای حضور در بازار و رویدادهای مختلفی که اتفاق می‌افتد برنامه داشته باشید.

چقدر سابقه حضور در بازار را دارید؟ شما چه مواردی را در استراتژی معاملاتی خود لحاظ کرده اید؟

آموزش پنل معاملاتی آفلاین کارگزاری آگاه (اینترنتی)

پنل معاملاتی آفلاین (پنل آگاه) برای مشتریانی که شرایط دریافت کد آنلاین را ندارند، راه‌اندازی شده است.

خرید و فروش سهام در بازار بورس برای افراد زیر ۱۸ سال و همچنین افرادی که مدرک تحصیلی کمتر از دیپلم دارند شامل محدودیت هایی است. از طریق سامانه معاملاتی آفلاین کارگزاری آگاه، این افراد می توانند اقدام به خرید و فروش سهام حساب معاملاتی چیست؟ در بازار سرمایه کنند.

در این مطلب قصد داریم نحوه استفاده از نرم افزار معاملاتی آفلاین را آموزش دهیم.

در این مطلب عناوین زیر را بررسی خواهیم کرد:

ورود به پنل معاملاتی آفلاین (اینترنتی)

برای خرید و فروش سهام از طریق پنل آفلاین ابتدا وارد سایت panel.agah.com شده و نام کاربری و رمز عبور خود را وارد نمایید. چنانچه با نحوه خرید و فروش سهم آشنا نیستید به مقاله آموزش خرید و فروش سهام مراجعه نمایید.

این نام کاربری و کلمه عبور، همان‌هایی است که شما در ثبت نام آگاه اکسپرس وارد نموده‌اید یا کارگزاری آگاه برای شما ارسال کرده است.

چنانچه تاکنون کد بورسی از کارگزاری آگاه دریافت نکرده‌اید، می‌توانید از طریق سامانه آگاه اکسپرس برای ثبت نام کد بورسی اقدام کنید.

درصورتی‌که نام کاربری یا کلمه عبور خود را فراموش کرده‌اید از طریق بخش فراموشی رمز عبور در صفحه ورود می‌توانید آن‌ها را بازیابی کنید.

پس از ورود به سامانه، در صفحه اصلی از طریق نوار سمت راست می‌توانید به بخش‌های مختلف سامانه معاملاتی (ازجمله خرید و فروش آفلاین، لیست معاملات، دارایی ‌ها و …) دسترسی داشته باشید.

_ در حالت کلی برای خرید سهام، شما می‌بایست ابتدا حساب معاملاتی خود را شارژ کنید. به‌منظور شارژ حساب می‌توانید از طریق بخش‌های “پرداخت شتابی” یا “فیش واریز نقدی” اقدام کنید.

پرداخت شتابی :

در بخش پرداخت شتابی که برای واریز آنلاین در سامانه معاملاتی قرارگرفته است، شما می‌توانید به همراه اطلاعات بانکی خود مثل (شماره کارت، رمز دوم، تاریخ انقضا و کد اعتبار سنجی) حساب خود را شارژ کنید.

فیش واریز نقدی:

درصورتی‌که قصد واریز مبلغی بیش از ۵۰ میلیون تومان را داشته باشید به دلیل محدودیت‌های بانکی در پرداخت آنلاین روزانه، می‌توانید از طریق واریز نقدی به یکی از حساب‌های کارگزاری آگاه و اسکن برگه رسید واریز در سامانه معاملاتی حساب خود را شارژ کنید.

_ پس از شارژ حساب، برای ارسال سفارش خرید باید از بخش خرید و فروش آفلاین اقدام کنید.

خرید و فروش آفلاین :

در این بخش علاوه بر ارسال سفارش خرید، می‌توانید برای فروش دارایی خود، سفارش فروش ارسال کنید.

با کلیک بر روی درخواست خرید یا درخواست فروش وارد صفحه ارسال سفارش می‌شوید.

در این بخش برای خرید یا فروش سهام باید قسمت‌های مربوطه را پرکرده و سپس بر روی گزینه ذخیره کلیک کنید. در ادامه نحوه پر کردن فیلدها را توضیح خواهیم داد.

۱. نماد: در این بخش باید نماد سهمی که قصد معامله آن را دارید وارد کنید.

۲. نوع درخواست: در این قسمت شما می‌توانید سفارش خود را بر اساس روش‌های سرمایه و قیمت روز، حجم و قیمت، حجم و قیمت روز و سرمایه و قیمت انتخاب کنید.

• سرمایه و قیمت روز: در این بخش باید میزان سرمایه را مشخص کنید و معامله‌ گر با توجه به زمان ارسال سفارش و آخرین قیمتی که نماد مورد نظر معامله می‌شود، سفارش شما را ثبت می‌کند.
• حجم و قیمت: با انتخاب این گزینه می‌بایست تعداد سهام و همچنین قیمت معامله را وارد کنید.
• حجم و قیمت روز: با انتخاب این گزینه باید تعداد سهام موردنظر را وارد کنید. معامله گر با توجه به زمان ارسال سفارش، قیمتی را که قطعاً معامله در آن صورت خواهد گرفت انتخاب و سفارش شما را ثبت می‌کند.
• سرمایه و قیمت: در این گزینه باید میزان سرمایه و قیمت مورد انتظار برای انجام معامله را وارد کنید.

۳. اعتبار درخواست: در این قسمت مشخص می‌کنید سفارش شما تا چه زمانی فعال باشد. اعتبار درخواست را می‌توان بر اساس “تا تاریخ” و “باز” انتخاب کرد.

۴. تاریخ اعتبار: درصورتی‌که در بخش اعتبار درخواست گزینه “تا تاریخ” را انتخاب کنید، این بخش نیز باید پر شود.

نکته: به‌منظور بررسی سفارشات ارسال‌شده در این بخش با تعیین بازه زمانی دلخواه، تمامی سفارشات در این بازه زمانی نشان داده می‌شود. همچنین در صورت نیاز می‌توان برای بررسی دقیق‌تر از اطلاعات موجود در صفحه، خروجی اکسل دریافت کنید.

لیست معاملات:

در این بخش لیست تمامی معاملات انجام‌شده قابل‌مشاهده است.

برای بررسی معاملات پیشین می‌توانید بازه زمانی دلخواه خود را تنظیم کنید.

همچنین معاملات را می‌توانید بر اساس تجمیعی و غیرتجمیعی فیلتر کنید. تفاوت این دو گزینه در نحوه نمایش خرید یا فروش یک نماد در روز است.

دارایی سهام

پس از انجام معاملات در بخش دارایی سهام می‌توانید دارایی خود را به تفکیک زیر مشاهده کنید:

در صفحه اصلی، اطلاعات دارایی سهام شما نمایش داده می‌شود. در این بخش اطلاعاتی مثل نماد سهم، تعداد واقعی سهم، تعداد سپرده گذاری، تعداد سفارش فروش و … قابل‌مشاهده است. در ادامه به توضیح این قسمت‌ها می‌پردازیم:

• نماد: به سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار سرمایه به‌اختصار نامی تحت عنوان نماد آن شرکت تعلق می‌گیرد. نماد هر شرکت در بورس با شرکت‌های دیگر متفاوت و منحصربه‌فرد است.
• تعداد واقعی: به مفهوم تعداد دارایی یا سهام مشتری در کارگزاری آگاه است که مبنای محاسبات قرار می‌گیرد. این دارایی بر اساس معاملات و عملیات مشتری در کارگزاری آگاه منظور می‌شود.
• تعداد سپرده گذاری: تعداد سهامی است که از سوی شرکت سپرده گذاری بورس اعلام‌شده است و مشتری می‌تواند از طریق کارگزاری آگاه به فروش برساند. در حقیقت این تعداد نشان می‌دهد که آیا کارگزاری آگاه، کارگزار ناظر مشتری در نماد مذکور است یا خیر.
• تعداد سفارش فروش: در صورت ثبت سفارش فروش بر روی یک نماد، در این ستون نمایش داده می‌شود.
• تعداد باقی‌مانده: تفاوت تعداد واقعی سهام و تعداد سفارش فروش است.
• میانگین قیمت با کارمزد: میانگین بهای پرداخت‌شده بابت خرید هر واحد از سهام است.
• میانگین قیمت بدون کارمزد: میانگین بهای پرداخت‌شده بابت خرید هر واحد از سهام بدون احتساب کارمزد است.
• آخرین قیمت: قیمتی است که سهام با آن در حال معامله است.
• سود تقسیم‌شده: میزان مبلغ ریالی به ازای هر سهم است که در آخرین مجمع عادی سالیانه تقسیم شده است.
• ارزش خرید: مجموع بهای پرداخت‌شده با احتساب کارمزد خرید برای کل دارایی است.
• ارزش روز: ارزش کل دارایی را بر اساس قیمت روز و بدون احتساب کارمزد فروش نشان می‌دهد.
• سود تحقق یافته: سود یا زیان به‌دست آمده از مجموع فروش‌های انجام‌ شده بر روی یک نماد از ابتدای فعالیت تاکنون است.
• سود تحقق نیافته: میزان سود یا زیانی است که از تفاوت قیمت روز و بهای تمام‌شده به دست می‌آید. این سود یا زیان درصورتی محقق می‌شود که مشتری دارایی خود را در لحظه مشاهده گزارش بر اساس قیمت روز، به فروش برساند.
• بازده: درصد سود یا زیانی (بازدهی) است که از تفاوت قیمت روز و بهای تمام‌شده به دست می‌آید.
• وضعیت نماد: وضعیت فعلی معاملاتی نماد است که می‌تواند به‌صورت مجاز، ممنوع، ممنوع-متوقف، مجاز-متوقف و … باشد.

1. در بخش پایینی دارایی سهام، نمادهای موجود در دارایی بر اساس وضعیت آن‌ها در پرتفوی (ارزش خرید و ارزش روز) به‌صورت نمودار دایره‌ای قابل‌مشاهده است.
2. همچنین در بخش بالای صفحه می‌توانید اطلاعات دارایی خود را بر اساس دارایی سپرده گذاری مشاهده کنید.

نمایش همه دارایی ها:

در این بخش اطلاعات مربوط به ‌تمامی دارایی ها در گذشته و حال با جزئیات میزان خرید یا فروش آن‌ها قابل‌مشاهده است.

گردش حساب:

در این بخش فرآیندهای مالی شما قابل‌ بررسی است. این فرآیندها شامل واریز وجه به‌ حساب معاملاتی، خرید یا فروش سهام و برداشت وجه از حساب معاملاتی است. همچنین در پایین صفحه میزان اعتبار دریافتی، مسدودی بانک، مانده قابل معامله و مانده قابل‌برداشت نمایش داده می‌شود.

تقاضای وجه:

چنانچه پس از انجام معاملات و فروش دارایی خود، قصد برداشت پول از حساب معاملاتی و واریز آن به‌ حساب بانکی را داشته باشید، در بخش تقاضای وجه می‌توانید با انتخاب مبلغ، تاریخ برداشت و شماره حساب اعلامی در زمان ثبت نام، درخواست خود را ثبت کنید.

تغییر کارگزار ناظر:

همه مشتریان می‌توانند در چند کارگزاری مختلف اقدام به خرید سهام کنند. اما تنها امکان فروش هر سهم از یک کارگزاری را دارند که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود.

با توجه به توضیحات ارائه‌شده، چنانچه سهامی از شما در کارگزاری دیگری خریداری ‌شده و قصد انتقال آن را به کارگزاری آگاه دارید می‌توانید از طریق بخش تغییر کارگزار ناظر اقدام کنید.

جمع‌بندی:

در‌صورتی‌که شرایط استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین آساتریدرآگاه را ندارید، تنها از طریق پنل آفلاین آگاه می‌توانید اقدام به معامله و خرید یا فروش سهام کنید. همچنین با استفاده از نام کاربری و کلمه عبور سامانه معاملاتی خود، می‌توانید در سایت بآشگاه مشتریان وارد شوید و از خدمات متنوع این سایت (بسته های اعتباری، تخفیف کارمزد معاملات، بسته های مشاوره ای، بسته های آموزشی و دوره های آموزشی بورس و …) بهره‌مند شوید.